Weltfondstag 2021

Weltfondstag 2021
Weltfondstag 2021
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Am 19. April wird in der österreichischen Finanzbranche bereits zum neunten Mal der Weltfondstag begangen. Dieser Tag ist dem Vater des Fondsgedankens, dem Niederländer Abraham van Ketwich gewidmet, der am 19. April 1744 geboren wurde. Ketwich erkannte, dass mit Hilfe eines Fonds die Risiko-Streuung deutlich besser wird und gleichzeitig die Kosten für jeden Anteilsinhaber sinken. Damit wurde der Grundstein für den heutigen, modernen Investmentfonds gelegt.

Fonds bieten einen einfachen Zugang zu den Anlagemärkten. Sei es als Vorsorge für die Pension, zur Veranlagung in höher verzinste Anleihemärkte oder zur risikoreicheren Anlage in Aktienmärkte – Fonds sind eine kostengünstige und effiziente Möglichkeit zur gewünschten Veranlagung. 

Interesse laut einer aktuellen Umfrage deutlich gestiegen

Herr und Frau Österreicher sind gegenüber dem Thema Geldanlage in Wertpapieren deutlich positiver eingestellt. So sind 42% der Befragten laut einer Umfrage der VÖIG (Vereinigung österreichischer Investmentfondsgesellschaften) vom März 2021 Wertpapierveranlagungen positiv bis sehr positiv eingestellt.

Einstellung zum Thema „Geld Anlegen“ mit Wertpapieren

Quelle: Integral Umfrage, 18.-22.3.2021; 500 Online-Interviews; Repräsentativ für die österreichische Bevölkerung zwischen 18 und 69 Jahren

Besonders Männer, unter 30jährige und Personen mit höherer Bildung sind dem Thema gegenüber besonders aufgeschlossen. Für die überwiegende Mehrheit (81%) hat sich die Einstellung zu Wertpapier-Veranlagungen durch die Corona-Pandemie nicht verändert, 12% finden dies jetzt wichtiger als vor der Pandemie (insbesondere Jüngere).

Auch interessant: 32% geben laut dieser Studie an, dass sich ihre Einstellung zu Nachhaltigkeit aufgrund der Pandemie positiv geprägt hat. Für 66% hat sich dadurch ihr Zugang zum Thema Nachhaltigkeit nicht verändert.

Langfristig zahlt es sich aus

Gerade wenn Gelder auf längere Sicht angespart werden, sollte auch der Anlagehorizont angepasst werden. Langfristig zahlt es sich aus, Gelder am Kapitalmarkt anzulegen und damit von den höheren Ertragschancen zu partizipieren. Das gilt neben festverzinslichen Wertpapieren wie Anleihen besonders auch für Aktienmärkte. Eine interessante Strategie ist zum Beispiel monatlich in einen bestimmten Fonds zu investieren.

Vorteil: Wenn man regelmäßig gleich hohe Beträge einzahlt, kann man einen günstigeren durchschnittlichen Preis erzielen als bei einer einmaligen Veranlagung der gesamten Summe.

Die Grundprinzipien von Fonds

  • Breite Risikostreuung z.B. in Titel verschiedener Emittenten, Länder und Wertpapiere
  • Management und die Auswahl der Wertpapiere durch Experten (Fondsmanager)
  • Laufende (zumeist tägliche) Ermittlung des rechnerischen Wertes (Rechenwert)
  • Verwaltung der Fonds durch ein spezialisiertes Institut (Fondsgesellschaft)
  • Aufteilung des Fondsvermögens in gleiche Fondsanteile
  • Strenge Kontrolle der Fondsverwaltung durch unabhängige Wirtschaftsprüfer
  • Fonds sind Sondervermögen und selbst im Fall des Konkurses der Hausbank oder verwahrenden Depotbank geschützt
  • Höchstmögliche Transparenz für Anleger (Rechenschaftsberichte, Prospekte, Informationen auf Webseiten, etc.)

Was gilt es zu beachten:

  • Je nach Anlageklasse unterliegen Fonds geringen oder höheren Wertschwankungen
  • Investments in Fonds beinhalten unterschiedliche Risiken, die sich aus den zugrunde liegenden Anlagemärkten ergeben
  • Aufgrund der Veranlagung an den Kapitalmärkten kann es bei jedem Investment zu Kapitalverlusten kommen. Ein Halten des Investments bis zum Ablauf der empfohlenen Anlagedauer oder darüber hinaus stellt keine Gewähr dar, dass allfällige Kursverluste wieder aufgeholt werden
  • Zum Schutz der Anlegerin bzw. des Anlegers kann die Rücknahme der Fondsanteile gemäß Fondsbestimmungen vorübergehend ausgesetzt werden
  • Oderabwicklung und Preisfeststellung unterliegen je nach Fonds unterschiedlichen, in den Fondsbestimmungen geregelten Modalitäten
  • Die Zusammensetzung der Wertpapiere im Fonds obliegt der Fondsmanagerin bzw. dem Fondsmanager (gemäß Fondsbestimmungen). Keine Einflussnahme durch die Anlegerin bzw. den Anleger möglich

Information einholen und sich beraten lassen

Information ist alles, gerade am Weltfondstag. Bei Erste Bank und Sparkasse kann man sich zu den verschiedenen Möglichkeiten kompetent beraten lassen. Darüber hinaus findet man umfangreiche Informationen auf den Internetseiten der heimischen Fondsanbieter und bei Finanzportalen. Da Investmentfonds sehr transparent sind, kann man leicht die verschiedenen Fonds miteinander vergleichen. Somit wird das Motto des Weltfondstags deutlich: Anlegen in Fonds. Das kann jeder!

Mehr Informationen zum Weltfondstag: www.weltfondstag.at

Was ist ein Fonds: https://www.erste-am.at/de/private-anleger/geld-anlegen/was-ist-ein-fonds

Regelmäßiges Ansparen mit Fonds: https://www.erste-am.at/de/private-anleger/geld-anlegen/sfondsplan

Nachhaltig veranlagen: https://www.erste-am.at/de/private-anleger/nachhaltigkeit


Wichtige rechtliche Hinweise:
Prognosen sind kein zuverlässiger Indikator für künftige Entwicklungen.

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Diese Unterlage dient als zusätzliche Information für unsere AnlegerInnen und basiert auf dem Wissensstand der mit der Erstellung betrauten Personen zum Redaktionsschluss. Unsere Analysen und Schlussfolgerungen sind genereller Natur und berücksichtigen nicht die individuellen Bedürfnisse unserer AnlegerInnen hinsichtlich des Ertrags, steuerlicher Situation oder Risikobereitschaft. Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung eines Fonds zu.