Wenn die heimische Finanzbranche am 19. April wieder zum traditionellen Weltfondstag einlädt, hat sie allen Grund zum Feiern: Mit einer deutlichen Steigerung von 7,5 % auf rund 236,5 Mrd. Euro hat das österreichische Fondsvolumen im Jahr 2025 ein neues Allzeithoch erreicht! Diese beeindruckende Zahl untermauert, dass die seit fast 300 Jahren andauernde Fonds-Erfolgsstory nach wie vor Anleger:innen rund um den Globus in ihren Bann zieht – und das aus gutem Grund: Fonds ermöglichen einen einfachen Zugang zu den Anlagemärkten und eignen sich zur Vorsorge und Veranlagung.
Hinweis: Investitionen in Wertpapiere bergen neben Chancen auch Risiken.
Eine Idee schlägt Wellen
Dass die Banken gerade den 19. April als „Fonds-Feiertag“ gewählt haben, ist kein Zufall: An diesem Tag wurde der Vater des Fondsgedankens, der Niederländer Abraham van Ketwich, geboren – konkret am 19. April 1744. Ketwich kam seinerzeit zu dem Schluss, dass sich durch die Nutzung eines Fonds das Risiko besser diversifizieren lässt und zugleich die Kosten für die Anteilseigner:innen reduziert werden können. Mit seinem Fonds „Eendracht Maakt Magt“ (Eintracht macht stark) legte der Fondspionier den Grundstein für Investmentfonds in der heutigen Form, die es mittlerweile tausendfach in den verschiedensten Ausprägungen gibt. Allein in Österreich sind über 2.000 Investmentfonds zum Verkauf zugelassen.
Was Fonds attraktiv macht
Wie damals ist auch heute noch der Gemeinschaftsgedanke der Schlüssel zum Erfolg dieser beliebten Anlageform: In einem Investmentfonds wird das Kapital vieler Anleger:innen gebündelt. Die Fondsgesellschaft investiert dieses Vermögen gesammelt in ausgewählte Anlageklassen wie Aktien, Anleihen oder Immobilien. Das Portfolio wird dabei von Fondsmanager:innen verwaltet, die über entsprechendes Fachwissen verfügen und das Geld unter Einhaltung gesetzlicher Vorgaben breit streuen. Ziel dieser Streuung ist es, das Risiko zu verringern.
Bunte Vielfalt an Fonds
Das Spektrum an Anlagemöglichkeiten in Investmentfonds ist so groß wie die Vielfalt der Anlagewelt: Ob höher verzinste Anleihemärkte oder risikoreichere Anlage in Aktienmärkte – Fonds sind seit jeher eine kostengünstige und effiziente Möglichkeit zur Veranlagung und Vorsorge für Jung und Alt. Den Investmentmöglichkeiten sind dabei so gut wie keine Grenzen gesetzt. So ist es beispielsweise seit kurzem möglich, über den ERSTE DIGITAL ASSETS in ETFs und sogar in Kryptowährungen zu investieren. Gerade beim Investment in komplexe digitale Assets stellen Fonds eine praktische und bequeme Alternative zum mühevollen und aufwendigen Direktinvestment dar.
Je nach Anlageklasse sind Fonds mit unterschiedlichen Wertschwankungen und Risikoniveaus verbunden, die sich aus den jeweiligen Anlagemärkten ergeben. Da die Investments an den Kapitalmärkten erfolgen, kann es zu Verlusten kommen.
Anstieg auf einen neuen Rekordwert
Wie erfolgreich die revolutionäre Anlageidee von Abraham van Ketwich auch viele Jahre nach dessen Tod noch immer ist, hätte sich wohl selbst der Fondspionier nicht erträumen lassen. Laut dem Verband der österreichischen Investmentgesellschaften (VÖIG) stieg das österreichische Fondsvolumen 2025 um 7,5 % auf ein neues Allzeithoch von 236,5 Mrd. Euro. Insgesamt verwalteten die 15 österreichischen Verwaltungsgesellschaften per Ende Dezember 2025 exakt 1994 Wertpapierfonds, davon 991 Publikumsfonds und 1.003 Spezialfonds.
Entwicklung Fondsvolumen 2014/2025 – in Mrd. €
„2025 war ein erfreuliches Jahr – trotz hoher Volatilität und geopolitischer Unsicherheiten konnten Anleger:innen mit österreichischen Investmentfonds insgesamt solide Erträge erzielen“, zieht VÖIG-Präsident und Erste-Asset-Management-Geschäftsführer Heinz Bednar eine erfreuliche Bilanz. Darüber hinaus haben sich Investitionen in Anleihenfonds im höheren Risikobereich wie etwa Unternehmensanleihen, Goldaktienfonds und Technologiefonds besonders ausgezahlt.
Performancesieger im 1-Jahreszeitraum waren österreichische Aktienfonds mit einem Plus von 40,4 %, dicht gefolgt von Aktienfonds, die in Unternehmen am europäischen Festland investieren. Mit einer Durchschnittsrendite von knapp über 7 % führen diese beiden Fondstypen auch das 10-Jahres-Ranking an.
Performanceentwicklung im 10-Jahresvergleich in % pro Jahr
Positive 10-Jahres-Performance in allen Fondskategorien: Im letzten Jahrzehnt hatten Aktienfonds wieder einmal die Nase vorn.
Ungebrochen ist das Interesse an nachhaltigen Investmentfonds, die 2025 einen Nettomittelzufluss von 1,7 Mrd. Euro verzeichnen konnten. Abstriche mussten hingegen Immobilienfonds hinnehmen, die Nettomittelabflüsse von 0,9 Mrd. Euro aufwiesen.
Mit Fonds langfristig vorsorgen
Tipp
Wer den Einstieg in Fonds überlegt, sollte seinem Investment unbedingt ausreichend lange Zeit geben und kühlen Kopf bewahren. In 10 oder 20 Jahren sind heutige Kursschwankungen nicht mehr so relevant.
Apropos Kursschwankung: Eine interessante Strategie kann es auch sein, monatlich einen Fixbetrag in einen bestimmten Fonds zu investieren. Der Vorteil: Bei regelmäßiger Einzahlung gleich hoher Beträge kann man einen günstigeren durchschnittlichen Preis erzielen als bei einer einmaligen Veranlagung der gesamten Summe.
Bitte beachten Sie: Der Durchschnittskosteneffekt nimmt mit zunehmender Laufzeit des Sparplans ab, da sich das angesparte Vermögen immer mehr so verhält, als hätte man einmalig den Gesamtbetrag angelegt. Je nach Marktentwicklung kann sich eine Einmalveranlagung auch als günstiger erweisen. Eine Veranlagung in Wertpapiere birgt neben Chancen auch Risiken.
Mit dem Cost-Average-Effekt Kursschwankungen ausgleichen
Goldene Mitte: Wer regelmäßig immer denselben Betrag investiert, gleicht Kursspitzen aus und erhält die gekauften Anteile zu einem Mischkurs.
Die Grundprinzipien von Fonds
- Breite Risikostreuung z.B. in Titel verschiedener Emittent:innen, Länder und Wertpapiere
- Das Management und die Auswahl der Wertpapiere erfolgt durch Expert:innen (Fondsmanager:innen)
- Laufende (zumeist tägliche) Ermittlung des rechnerischen Wertes (Rechenwert)
- Verwaltung der Fonds durch ein spezialisiertes Institut (Fondsgesellschaft)
- Aufteilung des Fondsvermögens in gleiche Fondsanteile
- Strenge Kontrolle der Fondsverwaltung durch unabhängige Wirtschaftsprüfer:innen
- Fonds sind Sondervermögen und selbst im Fall des Konkurses der Hausbank oder verwahrenden Depotbank geschützt.
- Höchstmögliche Transparenz für Anleger:innen (Rechenschaftsberichte, Prospekte, Informationen auf Webseiten, etc.)
Was gilt es zu beachten?
- Je nach Anlageklasse unterliegen Fonds geringen oder höheren Wertschwankungen.
- Investments in Fonds beinhalten unterschiedliche Risiken, die sich aus den zugrunde liegenden Anlagemärkten ergeben.
- Aufgrund der Veranlagung an den Kapitalmärkten kann es bei jedem Investment zu Kapitalverlusten kommen. Ein Halten des Investments bis zum Ablauf der empfohlenen Anlagedauer oder darüber hinaus stellt keine Gewähr dar, dass allfällige Kursverluste wieder aufgeholt werden.
- Zum Schutz der Anleger:innen kann die Rücknahme der Fondsanteile gemäß Fondsbestimmungen vorübergehend ausgesetzt werden.
- Oderabwicklung und Preisfeststellung unterliegen je nach Fonds unterschiedlichen, in den Fondsbestimmungen geregelten Modalitäten.
- Die Zusammensetzung der Wertpapiere im Fonds obliegt den Fondsmanager:innen (gemäß Fondsbestimmungen). Durch die Anleger:innen ist keine Einflussnahme möglich.
Information ist alles, gerade am Weltfondstag
Die Erste Bank und Sparkasse bietet zahlreiche Möglichkeiten, sich kompetent beraten zu lassen. Darüber hinaus findet man umfangreiche Informationen auf den Websites der heimischen Fondsanbieter und bei Finanzportalen. Da Investmentfonds transparent sind, lassen sich die verschiedenen Fonds leicht miteinander vergleichen.
Tipp für die Fondsauswahl
Wer sich für einen Fonds als Alternative oder Ergänzung zum Sparbuch interessiert, kann vorweg auch einen Blick auf unseren Fonds Finder werfen. Er bietet die Möglichkeit, das vielfältige Angebot nach den eigenen Wünschen zu filtern und rasch zu einer interessanten Fondsauswahl zu kommen.
Weitere Informationen
👉 Mehr Informationen zum Weltfondstag
👉 Regelmäßiges Ansparen mit Fonds
Risikohinweise ERSTE DIGITAL ASSETS
Bitte beachten Sie, dass die Veranlagung in Wertpapiere neben den geschilderten Chancen auch Risiken birgt.
Der Fonds verfolgt eine aktive Veranlagungspolitik und orientiert sich nicht an einem Vergleichsindex. Die Vermögenswerte werden diskretionär ausgewählt und der Ermessensspielraum der Verwaltungsgesellschaft ist nicht eingeschränkt.
Warnhinweise gemäß InvFG 2011
Der ERSTE DIGITAL ASSETS kann zu wesentlichen Teilen in Anteile an Investmentfonds (OGAW, OGA) iSd § 71 InvFG 2011 investieren.
WICHTIGE RECHTLICHE HINWEISE
Hierbei handelt es sich um eine Werbemitteilung. Sofern nicht anders angegeben, Datenquelle Erste Asset Management GmbH. Die Kommunikationssprache der Vertriebsstellen ist Deutsch und jene der Verwaltungsgesellschaft zusätzlich auch Englisch.
Der Prospekt für OGAW-Fonds (sowie dessen allfällige Änderungen) wird entsprechend den Bestimmungen des InvFG 2011 idgF erstellt und veröffentlicht. Für die von der Erste Asset Management GmbH verwalteten Alternative Investment Fonds (AIF) werden entsprechend den Bestimmungen des AIFMG iVm InvFG 2011 „Informationen für Anleger gemäß § 21 AIFMG“ erstellt.
Der Prospekt, die „Informationen für Anleger gemäß § 21 AIFMG“ sowie das Basisinformationsblatt sind in der jeweils aktuell gültigen Fassung auf der Homepage www.erste-am.com jeweils in der Rubrik Pflichtveröffentlichungen abrufbar und stehen dem/der interessierten Anleger:in kostenlos am Sitz der jeweiligen Verwaltungsgesellschaft sowie am Sitz der jeweiligen Depotbank zur Verfügung. Das genaue Datum der jeweils letzten Veröffentlichung des Prospekts, die Sprachen, in denen der Prospekt bzw. die „Informationen für Anleger gemäß § 21 AIFMG“ und das Basisinformationsblatt erhältlich sind, sowie allfällige weitere Abholstellen der Dokumente, sind auf der Homepage www.erste-am.com ersichtlich. Eine Zusammenfassung der Anlegerrechte ist in deutscher und englischer Sprache auf der Homepage www.erste-am.com/investor-rights abrufbar sowie bei der Verwaltungsgesellschaft erhältlich.
Die Verwaltungsgesellschaft kann beschließen, die Vorkehrungen, die sie für den Vertrieb von Anteilscheinen im Ausland getroffen hat, unter Berücksichtigung der regulatorischen Vorgaben wieder aufzuheben.
Hinweis: Sie sind im Begriff, ein Produkt zu erwerben, das schwer zu verstehen sein kann. Bevor Sie eine Anlageentscheidung treffen, empfehlen wir Ihnen, die erwähnten Fondsdokumente zu lesen. Diese Unterlagen erhalten Sie zusätzlich zu den oben angeführten Stellen kostenlos am jeweiligen Sitz der vermittelnden Sparkasse und der Erste Bank der oesterreichischen Sparkassen AG. Sie können die Unterlagen auch elektronisch abrufen unter www.erste-am.com.
Unsere Analysen und Schlussfolgerungen sind genereller Natur und berücksichtigen nicht die individuellen Merkmale unserer Anleger:innen hinsichtlich des Ertrags, der steuerlicher Situation, Erfahrungen und Kenntnisse, des Anlageziels, der finanziellen Verhältnisse, der Verlustfähigkeit oder Risikotoleranz. Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung eines Fonds zu.
Bitte beachten Sie: Eine Veranlagung in Wertpapieren birgt neben den geschilderten Chancen auch Risiken. Der Wert von Anteilen und deren Ertrag können sowohl steigen als auch fallen. Auch Wechselkursänderungen können den Wert einer Anlage sowohl positiv als auch negativ beeinflussen. Es besteht daher die Möglichkeit, dass Sie bei der Rückgabe Ihrer Anteile weniger als den ursprünglich angelegten Betrag zurückerhalten. Personen, die am Erwerb von Investmentfondsanteilen interessiert sind, sollten vor einer etwaigen Investition den/die aktuelle(n) Prospekt(e) bzw. die „Informationen für Anleger gemäß § 21 AIFMG“, insbesondere die darin enthaltenen Risikohinweise, lesen. Ist die Fondswährung eine andere Währung als die Heimatwährung des/der Anleger:in, so können Änderungen des entsprechenden Wechselkurses den Wert der Anlage sowie die Höhe der im Fonds anfallenden Kosten – umgerechnet in die Heimatwährung – positiv oder negativ beeinflussen.
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Zu den Beschränkungen des Vertriebs des Fonds an amerikanische oder russische Staatsbürger entnehmen Sie die entsprechenden Hinweise dem Prospekt bzw. den „Informationen für Anleger gemäß § 21 AIFMG“.
In dieser Mitteilung wird ausdrücklich keine Anlageempfehlung erteilt, sondern lediglich die aktuelle Marktmeinung wiedergegeben. Diese Mitteilung ersetzt somit keine Anlageberatung.
Die Unterlage stellt keine Vertriebsaktivität der Verwaltungsgesellschaft dar und darf somit nicht als Angebot zum Erwerb oder Verkauf von Finanz- oder Anlageinstrumenten verstanden werden.
Die Erste Asset Management GmbH ist mit der Erste Bank und den österreichischen Sparkassen verbunden.
Beachten Sie auch die „Informationen über uns und unsere Wertpapierdienstleistungen“ Ihres Bankinstituts.
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