Etwas mehr als ein Monat ist vergangen, seitdem wir unsere Serie rund um die Fußball-Europameisterschaft in Deutschland starteten. Während die EM seit dem großen Finale in Berlin am Sonntag Geschichte ist, hat uns das Turnier und vor allem der neue Europameister Spanien eines gelehrt: eine solide Abwehr und ein breit aufgestelltes Mittelfeld sind zwar wichtige Faktoren für eine Mannschaft, um Spiele und Turniere zu gewinnen braucht es allerdings vor allem eines: Tore.
Sowohl im Fußball als auch in der Geldanlage ist der Angriff der Part der Mannschaft, der für die nötigen Toren sorgen soll. Im Portfolio sollte das Ziel des Sturms sein, unter Berücksichtigung der Inflation reale Wertzuwächse zu erwirtschaften und Möglichkeiten am Markt zu nutzen. In der Regel ist das nur mit einer gewissen Risikobereitschaft möglich. Wer offensiver spielt der geht auch ein höheres Risiko ein in der defensive anfälliger zu sein. Gerade deswegen ist es wichtig auf eine ausgewogene Balance zwischen Defensive und Offensive zu setzen, was wir auch in unseren vergangenen Beiträgen schon behandelten.
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Im Angriff auf Aktien setzen
Für den langfristigen Vermögensaufbau eignen sich in einem Portfolio vor allem Aktieninvestments. Zwar unterliegen diese stärkeren Schwankungen und bergen ein höheres Risiko. Anleger:innen mit einem langfristigen Investmenthorizont können diese Risiken jedoch breit streuen.
Der zentrale Angreifer ist vor allem dazu da um Tore zu schießen – auf ein Portfolio umgelegt soll er also Rendite bringen. Dafür eignet sich zum Beispiel ein breit ausgerichteter Aktienfonds der global investiert, wie etwa der indexorientierte und kostengünstige CORE Equities. Anleger:innen müssen jedoch berücksichtigen, dass ein Investment in Aktien neben Chancen auch Risiken wie etwa erhöhte Volatilität beinhaltet.
Auf den beiden Außenbahnen kann man im Angriff je nach Präferenz auf speziellere Themen setzen. Wer die Technologiebranche als interessant und zukunftsreich ansieht, kann etwa auf den Tech-Aktienfonds ERSTE STOCK TECHNO setzen. Nachhaltig orientierte Anleger:innen stellen sich mit dem Aktienfonds ERSTE GREEN INVEST auf, der in Aktien aus dem Umweltbereich investiert.
Wer sich für die Biotechnologiebranche interessiert, könnte im Angriff auf den ERSTE STOCK BIOTEC setzen und wer im Hinblick auf die Fairplay-Wertung gelbe Karten vermeiden will der könnte auf den Impact-Fonds ERSTE FAIR INVEST setzen, der bei seiner Investmentstrategie auf sozial nachhaltige Unternehmen setzt.
Die Aufstellung
Nachdem wir in den vergangenen Beiträgen bereits den Torwart, die Verteidigung und das Mittelfeld fixiert haben, komplettieren wir nun unsere Aufstellung mit dem Angriff.
Torwart
| Name | Robert Nixriskierer |
| Angriffsstärke | ⚽ |
| Abwehrkraft | ⚽⚽⚽⚽⚽⚽⚽ |
Der solide Rückhalt und Fels in der Brandung für jedes Portfolio. Ein passender Fonds wäre der ERSTE RESPONSIBLE RESERVE, ein Anleihenfonds mit kurzer Zinsbindung und nachhaltigem Investmentansatz, der großteils in kurz laufende Anleihen mit einer Restlaufzeit von maximal 3 Jahren investiert.
Außenverteidiger
Innenverteidiger
Innenverteidiger
Außenverteidiger
| Name | Markus Variablovits |
| Angriffsstärke | ⚽⚽ |
| Abwehrkraft | ⚽⚽⚽⚽⚽⚽ |
Die Außenverteidigung soll einerseits im Defensivverbund der Mannschaft mitarbeiten und gegnerische Angriffe im Keim ersticken. Andererseits können sie mit Offensivdrang auch die eigenen Angreifer unterstützen und in Szene setzen. Auf der rechten Seite stellen wir daher den YOU INVEST GREEN active auf. Der Mischfonds bietet Anleger:innen einen dynamischen Mix unterschiedlicher Anlageklassen und bringt mit einer Aktienquote von maximal 50% etwas Angriffsstärke mit.
| Name | Heinz Bond |
| Angfriffsstärke | ⚽⚽ |
| Abwehrkraft | ⚽⚽⚽⚽⚽⚽ |
Das klassische Duo in der Innenverteidigung bildet eine solide Verteidigungslinie und verhindert gegnerische Tore wie bspw. unerwartete Kursverluste. Auf der rechten Seite in der Innenverteidigung kommt der ERSTE SELECT BOND zum Einsatz. Der Anleihen-Dachfonds veranlagt flexibel in unterschiedliche Anleihensegmente wie bspw. nationale und internationale Staatsanleihen, Unternehmensanleihen, Emerging-Markets-Anleihen sowie internationale Hypothekenanleihen.
| Name | Guido Realo Valuez |
| Angriffsstärke | ⚽ |
| Abwehrkraft | ⚽⚽⚽⚽⚽⚽ |
Das klassische Duo in der Innenverteidigung bildet eine solide Verteidigungslinie und verhindert gegnerische Tore wie bspw. unerwartete Kursverluste. Auf der linken Seite in der Innenverteidigung startet der ERSTE RESPONSIBLE IMMOBILIENFONDS, der mit einer nachhaltig orientierten Strategie in österreichische Immobilien und Projekte investiert.
| Name | Christian Garant |
| Angriffsstärke | ⚽⚽ |
| Abwehrkraft | ⚽⚽⚽⚽⚽⚽⚽ |
Die Außenverteidigung soll einerseits im Defensivverbund der Mannschaft mitarbeiten und gegnerische Angriffe im Keim ersticken. Andererseits können sie mit Offensivdrang auch die eigenen Angreifer unterstützen und in Szene setzen. Auf der linken Seite beginnt in unserer Aufstellung der YOU INVEST GREEN balanced. Als Mischfonds investiert er sowohl in die beiden Anlagesegmente Aktien und Anleihen. Der Aktienanteil kann bis zu 30% betragen, womit er eine ausgeglichene Balance zwischen Offensive und Defensive verkörpert.
Rechtes Mittelfeld
Zentrales Mittelfeld
Linkes Mittelfeld
| Name | Alex Renditofsky |
| Angriffsstärke | ⚽⚽⚽⚽ |
| Abwehrkraft | ⚽⚽⚽⚽⚽ |
Währen eines Matches kann es mitunter Sinn machen Spieler einzuwechseln, die in erster Linie der Absicherung des Ergebnisses dienen. Auch bei der Veranlagung ist das manchmal sinnvoll. Ein geeigneter Fonds dafür könnte der ERSTE LAUFZEITFONDS HOCHZINS 2029 II sein. Er investiert in einen breit gestreuten Mix von Unternehmensanleihen mit fixer Laufzeit.
| Name | Jakob Kern |
| Angfriffsstärke | ⚽⚽⚽⚽⚽ |
| Abwehrkraft | ⚽⚽⚽ |
Das zentrale Mittelfeld ist in einer Fußballmannschaft der Dreh- und Angelpunkt. Als spielerische Schaltzentrale des Teams ist diese Position Basis für Offensivbemühungen und sollte daher in keiner Aufstellung fehlen. In einem Portfolio kann der CORE Equities diese Rolle übernehmen. Als indexnachbildender Aktienfonds ist er eine solide Basis.
| Name | Stefan Mixowits |
| Angriffsstärke | ⚽⚽⚽⚽⚽ |
| Abwehrkraft | ⚽⚽⚽⚽⚽ |
Ein kreativer Mittelfeldspieler besticht durch seine vielseitigen Fähigkeiten und seine gute Übersicht über verschiedene Möglichkeiten, die sich am Spielfeld ergeben können. In unserer Aufstellung startet daher der ERSTE OPPORTUNITIES MIX der in seiner Veranlagung auf mehrere Assetklassen zurückgreift.
| Name | Christian Garant |
| Angriffsstärke | ⚽⚽ |
| Abwehrkraft | ⚽⚽⚽⚽⚽⚽⚽ |
Die Außenverteidigung soll einerseits im Defensivverbund der Mannschaft mitarbeiten und gegnerische Angriffe im Keim ersticken. Andererseits können sie mit Offensivdrang auch die eigenen Angreifer unterstützen und in Szene setzen. Auf der linken Seite beginnt in unserer Aufstellung der YOU INVEST GREEN balanced. Als Mischfonds investiert er sowohl in die beiden Anlagesegmente Aktien und Anleihen. Der Aktienanteil kann bis zu 30% betragen, womit er eine ausgeglichene Balance zwischen Offensive und Defensive verkörpert.
Rechter Angriff
Zentraler Angriff
Linker Angriff
| Name | Paul Dribbelstar |
| Angriffsstärke | ⚽⚽⚽⚽⚽⚽⚽ |
| Abwehrkraft | ⚽ |
Auf der rechten Außenbahn setzen wir in unserem Team auf eines der Trendthemen am Aktienmarkt in den vergangenen beiden Jahren: Technologie. Der ERSTE STOCK TECHNO investiert in Unternehmen aus dieser Branche und konzentriert sich daher vor allem auf den US-amerikanischen Markt.
| Name | Lukas Goldstar |
| Angfriffsstärke | ⚽⚽⚽⚽⚽⚽⚽ |
| Abwehrkraft | ⚽ |
Der zentrale Angreifer soll die Bälle von links und rechts verwerten und mit einer soliden Torquote Rendite einfahren. In unserer Aufstellung ist dafür der CORE Equities zuständig. Als weltweit gestreuter und indexorientierter Aktienfonds kann er diese Rolle gut übernehmen.
| Name | Martin Abstauber |
| Angriffsstärke | ⚽⚽⚽⚽⚽⚽ |
| Abwehrkraft | ⚽⚽ |
Links außen beginnt in unserer Aufstellung der Umwelt-Impact-Aktienfonds ERSTE GREEN INVEST. Er setzt in seiner Investmentstrategie auf die großen Themen Energie, Wasser, Abfall & Recycling sowie Transformation und Adaption.
| Name | Christian Garant |
| Angriffsstärke | ⚽⚽ |
| Abwehrkraft | ⚽⚽⚽⚽⚽⚽⚽ |
Die Außenverteidigung soll einerseits im Defensivverbund der Mannschaft mitarbeiten und gegnerische Angriffe im Keim ersticken. Andererseits können sie mit Offensivdrang auch die eigenen Angreifer unterstützen und in Szene setzen. Auf der linken Seite beginnt in unserer Aufstellung der YOU INVEST GREEN balanced. Als Mischfonds investiert er sowohl in die beiden Anlagesegmente Aktien und Anleihen. Der Aktienanteil kann bis zu 30% betragen, womit er eine ausgeglichene Balance zwischen Offensive und Defensive verkörpert.
Sie möchten mehr über die Angreifer erfahren oder die Aufstellung mit dem Betreuerteam diskutieren?
Hinweise CORE Equities
Die diskretionäre Auswahl der für den Investmentfonds zulässigen Vermögensgegenstände ist beschränkt. Der Fonds verfolgt eine passive Veranlagungspolitik und der Ermessensspielraum der Verwaltungsgesellschaft ist eingeschränkt. Der Investmentfonds ist Nutzer im Sinne der VO (EU) 2016/1011 (Referenzwerte-VO). Bitte beachten Sie, dass die Veranlagung in Wertpapiere neben den geschilderten Chancen auch Risiken birgt.
Weitere Ausführungen zur nachhaltigen Ausrichtung des CORE Equities sowie zu den Angaben gemäß Offenlegungs-Verordnung (Verordnung (EU) 2019/2088) und Taxonomie-Verordnung (Verordnung (EU) 2020/852) sind dem aktuellen Prospekt, Punkt 12 und Anhang „Nachhaltigkeitsgrundsätze“ zu entnehmen. Bei der Entscheidung, in den CORE Equities zu investieren, sollten alle Eigenschaften oder Ziele des CORE Equities berücksichtigt werden, wie sie in den Fondsdokumenten beschrieben sind.
Vorteile für Anlegerinnen und Anleger
- Breite Streuung in globale Aktien schon mit geringem Kapitaleinsatz.
- Partizipation an der Stabilität der entwickelten Märkte
- Chancen auf attraktive Wertsteigerung.
Zu beachtende Risiken
- Der Fondspreis kann stark schwanken (hohe Volatilität).
- Aufgrund der Anlage in Fremdwährung kann der Anteilwert in Euro durch Wechselkursänderungen belastet werden.
- Kapitalverlust ist möglich.
- Risiken, die für den Fonds von Bedeutung sein können, sind insb.: Kredit- und Kontrahenten-, Liquiditäts-, Verwahr-, Derivatrisiko sowie operationelle Risiken. Umfassende Informationen zu den Risiken des Fonds sind dem Prospekt bzw. den Informationen für Anleger gem. § 21 AIFMG, Abschnitt II, Kapitel „Risikohinweise“ zu entnehmen.
Hinweise ERSTE STOCK TECHNO
Der Fonds verfolgt eine aktive Veranlagungspolitik und orientiert sich nicht an einem Vergleichsindex. Die Vermögenswerte werden diskretionär ausgewählt und der Ermessensspielraum der Verwaltungsgesellschaft ist nicht eingeschränkt. Bitte beachten Sie, dass die Veranlagung in Wertpapiere neben den geschilderten Chancen auch Risiken birgt.
Weitere Ausführungen zur nachhaltigen Ausrichtung des ERSTE STOCK TECHNO sowie zu den Angaben gemäß Offenlegungs-Verordnung (Verordnung (EU) 2019/2088) und Taxonomie-Verordnung (Verordnung (EU) 2020/852) sind dem aktuellen Prospekt, Punkt 12 und Anhang „Nachhaltigkeitsgrundsätze“ zu entnehmen. Bei der Entscheidung, in den ERSTE STOCK TECHNO zu investieren, sollten alle Eigenschaften oder Ziele des ERSTE STOCK TECHNO berücksichtigt werden, wie sie in den Fondsdokumenten beschrieben sind.
Vorteile für Anlegerinnen und Anleger
- Breite Streuung in Technologie-Unternehmen schon mit geringem Kapitaleinsatz.
- Aktive Titelselektion nach fundamentalen Kriterien.
- Chancen auf attraktive Wertsteigerung.
- Der Fonds eignet sich als Beimischung zu einem bestehenden Aktienportfolio und ist für einen langfristigen Substanzzuwachs bestimmt.
Zu beachtende Risiken
- Der Fondspreis kann stark schwanken (hohe Volatilität).
- Aufgrund der Anlage in Fremdwährungen kann der Anteilwert in Euro durch Wechselkursänderungen belastet werden.
- Kapitalverlust ist möglich.
- Risiken, die für den Fonds von Bedeutung sein können, sind insb.: Kredit- und Kontrahenten-, Liquiditäts-, Verwahr-, Derivatrisiko sowie operationelle Risiken. Umfassende Informationen zu den Risiken des Fonds sind dem Prospekt bzw. den Informationen für Anleger gem. § 21 AIFMG, Abschnitt II, Kapitel „Risikohinweise“ zu entnehmen.
Hinweise ERSTE GREEN INVEST
Der Fonds verfolgt eine aktive Veranlagungspolitik und orientiert sich nicht an einem Vergleichsindex. Die Vermögenswerte werden diskretionär ausgewählt und der Ermessensspielraum der Verwaltungsgesellschaft ist nicht eingeschränkt. Bitte beachten Sie, dass die Veranlagung in Wertpapiere neben den geschilderten Chancen auch Risiken birgt.
Weitere Ausführungen zur nachhaltigen Ausrichtung des ERSTE GREEN INVEST sowie zu den Angaben gemäß Offenlegungs-Verordnung (Verordnung (EU) 2019/2088) und Taxonomie-Verordnung (Verordnung (EU) 2020/852) sind dem aktuellen Prospekt, Punkt 12 und Anhang „Nachhaltigkeitsgrundsätze“ zu entnehmen. Bei der Entscheidung, in den ERSTE GREEN INVEST zu investieren, sollten alle Eigenschaften oder Ziele des ERSTE GREEN INVEST berücksichtigt werden, wie sie in den Fondsdokumenten beschrieben sind.
Vorteile für Anlegerinnen und Anleger
- Breit gestreute Veranlagung in Aktien der globalen Aktienmärkte
- Partizipation an ökologisch, ethisch und sozial agierenden Unternehmen
- Aktive Selektion von Titeln, bei denen auf Basis eines vordefinierten Auswahlprozesses ein besonderer Umweltnutzen identifiziert wurde
- Chance auf attraktive Wertsteigerung
Zu beachtende Risiken
- Der Kurs des Fonds kann stark schwanken.
- Aufgrund der Anlage in Fremdwährungen kann der Fondswert durch Wechselkursänderungen belastet werden.
- Kapitalverlust ist möglich.
- Risiken, die für den Fonds von Bedeutung sein können, sind insb.: Kredit- und Kontrahenten-, Liquiditäts-, Verwahr-, Derivatrisiko sowie operationelle Risiken. Umfassende Informationen zu den Risiken des Fonds sind dem Prospekt bzw. den Informationen für Anleger gem. § 21 AIFMG, Abschnitt II, Kapitel „Risikohinweise“ zu entnehmen.
Hinweise ERSTE STOCK BIOTEC
Der Fonds verfolgt eine aktive Veranlagungspolitik. Die Vermögenswerte werden diskretionär ausgewählt. Der Fonds orientiert sich an einem Vergleichsindex (aus lizenzvertraglichen Gründen erfolgt die konkrete Nennung des verwendeten Index in Prospekt, Punkt 12 oder Basisinformationsblatt „Ziele“). Zusammensetzung und Wertentwicklung des Fonds können wesentlich bis vollständig, kurz- und langfristig, positiv oder negativ von jener des Vergleichsindex abweichen. Der Ermessensspielraum der Verwaltungsgesellschaft ist nicht eingeschränkt. Bitte beachten Sie, dass die Veranlagung in Wertpapiere neben den geschilderten Chancen auch Risiken birgt.
Weitere Ausführungen zur nachhaltigen Ausrichtung des ERSTE STOCK BIOTEC sowie zu den Angaben gemäß Offenlegungs-Verordnung (Verordnung (EU) 2019/2088) und Taxonomie-Verordnung (Verordnung (EU) 2020/852) sind dem aktuellen Prospekt, Punkt 12 und Anhang „Nachhaltigkeitsgrundsätze“ zu entnehmen. Bei der Entscheidung, in den ERSTE STOCK BIOTEC zu investieren, sollten alle Eigenschaften oder Ziele des ERSTE STOCK BIOTEC berücksichtigt werden, wie sie in den Fondsdokumenten beschrieben sind.
Vorteile für Anlegerinnen und Anleger
- Breite Streuung in Biotechnologie-Unternehmen schon mit geringem Kapitaleinsatz.
- Aktive Titelselektion nach fundamentalen Kriterien.
- Chancen auf hohe Wertsteigerung.
- Der Fonds eignet sich als Beimischung zu einem bestehenden Aktienportfolio und ist für einen langfristigen Substanzzuwachs bestimmt.
Zu beachtende Risiken
- Der Fondspreis kann stark schwanken (hohe Volatilität).
- Aufgrund der Anlage in Fremdwährungen kann der Anteilwert in Euro durch Wechselkursänderungen belastet werden.
- Kapitalverlust ist möglich.
- Risiken, die für den Fonds von Bedeutung sein können, sind insb.: Kredit- und Kontrahenten-, Liquiditäts-, Verwahr-, Derivatrisiko sowie operationelle Risiken. Umfassende Informationen zu den Risiken des Fonds sind dem Prospekt bzw. den Informationen für Anleger gem. § 21 AIFMG, Abschnitt II, Kapitel „Risikohinweise“ zu entnehmen.
Hinweise ERSTE FAIR INVEST
Der Fonds verfolgt eine aktive Veranlagungspolitik und orientiert sich nicht an einem Vergleichsindex. Die Vermögenswerte werden diskretionär ausgewählt und der Ermessensspielraum der Verwaltungsgesellschaft ist nicht eingeschränkt. Bitte beachten Sie, dass die Veranlagung in Wertpapiere neben den geschilderten Chancen auch Risiken birgt.
Weitere Ausführungen zur nachhaltigen Ausrichtung des ERSTE FAIR INVEST sowie zu den Angaben gemäß Offenlegungs-Verordnung (Verordnung (EU) 2019/2088) und Taxonomie-Verordnung (Verordnung (EU) 2020/852) sind dem aktuellen Prospekt, Punkt 12 und Anhang „Nachhaltigkeitsgrundsätze“ zu entnehmen. Bei der Entscheidung, in den ERSTE FAIR INVEST zu investieren, sollten alle Eigenschaften oder Ziele des ERSTE FAIR INVEST berücksichtigt werden, wie sie in den Fondsdokumenten beschrieben sind.
Vorteile für Anlegerinnen und Anleger
- Breit gestreute Veranlagung in Aktien der globalen Aktienmärkte.
- Partizipation an ökologisch, ethisch und sozial agierenden Unternehmen.
- Aktive Selektion von Titeln, bei denen auf Basis eines vordefinierten Auswahlprozesses ein besonderer sozialer Nutzen identifiziert wurde.
- Chancen auf attraktive Wertsteigerung.
Zu beachtende Risiken
- Der Kurs des Fonds kann stark schwanken.
- Aufgrund der Anlage in Fremdwährungen kann der Fondswert durch Wechselkursänderungen belastet werden.
- Kapitalverlust ist möglich.
- Risiken, die für den Fonds von Bedeutung sein können, sind insb.: Kredit- und Kontrahenten-, Liquiditäts-, Verwahr-, Derivatrisiko sowie operationelle Risiken. Umfassende Informationen zu den Risiken des Fonds sind dem Prospekt bzw. den Informationen für Anleger gem. § 21 AIFMG, Abschnitt II, Kapitel „Risikohinweise“ zu entnehmen.