Die Hälfte der Gruppenphase bei der diesjährigen Europameisterschaft in Deutschland ist bereits vorbei. In der vergangenen Woche haben wir bereits die Basics im Fußball und der Geldanlage beleuchtet. Bevor das ÖFB-Team rund um Trainer Ralf Rangnick heute Abend gegen die Nationalmannschaft von Polen um die ersten Punkte kämpft, werfen wir in unserem zweiten Teil von „Was Sie vom Fußball über Geldanlage lernen können“ einen Blick auf die Abwehr bei der Geldanlage. Wer könnten also die Patrick Pentzs, Kevin Dansos oder Stefan Poschs in Ihrem Portfolio sein?
Ein sicherer Rückhalt
An ÖFB-Teamtormann Patrick Pentz gab es am ersten Spieltag der EM nicht einmal für den Weltstar Kylian Mbappé ein Vorbeikommen (das ärgerliche Eigentor ignorieren wird jetzt einfach einmal). Auch bei der Geldanlage hat der Tormann die Aufgabe das Kapital zu sichern: umgemünzt auf Produkte sprechen wir von der klassischen Barreserve, dem Sparbuch oder einem geldmarktnahen Fonds. Der Tormann ist der Fels in der Brandung und gleichzeitig ein wichtiger Teil jeder Abwehr. In jedem Spiel kann eine sichere und solide Abwehr spielentscheidend sein. Ein Fußballspiel wird ja von hinten heraus gewonnen. Auch in der Geldanlage spielt der Sicherheitsaspekt eine entscheidende Rolle. Besonders wenn das Anlageziel Werterhalt und Sicherung der Ersparnisse lautet.
Was hat die Fußballabwehr mit Geldanlage zu tun?
Eine der Fußballweisheiten lautet: Der Angriff einer Fußballmannschaft gewinnt Spiele, die Abwehr Meisterschaften. Ein solides Fundament ist auch für den Gesamterfolg bei der Geldanlage sehr wichtig.
Ein klassisches Innenverteidigerpaar wie ein nachhaltiger Immobilienfonds oder ein Anleihen-Dachfonds eignet sich zum Beispiel bei der Veranlagung für die Defensive. Die Schwankungsfreudigkeit ist bei beiden Produkten wenig ausgeprägt. Im Vergleich zu anderen Veranlagungen bilden beide Produkte eine solide Verteidigungslinie und können die Wahrscheinlichkeit reduzieren, dass gegnerische Tore erzielt werden. Gegnerische Tore in der Veranlagung sind unerwartete Kursverluste oder hohe Kursschwankungen.
Wenn es um das Tore schießen geht, ist ein Außenverteidiger mit Offensivdrang interessant. Tore in der Veranlagung erzielen bedeutet im Falle der Geldanlage Renditechancen zu nutzen. Zum Beispiel muss ein Produkt nach hinten halten – d. h. auch wenn die Börsen korrigieren in der Entwicklung stabil bleiben und umgekehrt wenn es nach vorne geht, die Börsenkurse also avancieren, mit einem bestimmten Anteil an der Kursbewegung nach oben mit partizipieren.
Die Aufstellung
Jetzt wo wir die Rolle der Verteidigung in der Geldanlage geklärt haben, können wir die ersten Positionen unserer Mannschaft fixieren. In den kommenden Wochen werden wir diese laufend um weitere wichtige Mannschaftsteile wie das kreative Mittelfeld und den kaltschnäuzigen Angriff erweitern.
Torwart
| Name | Robert Nixriskierer |
| Angriffsstärke | ⚽ |
| Abwehrkraft | ⚽⚽⚽⚽⚽⚽⚽ |
Der solide Rückhalt und Fels in der Brandung für jedes Portfolio. Ein passender Fonds wäre der ERSTE RESPONSIBLE RESERVE, ein Anleihenfonds mit kurzer Zinsbindung und nachhaltigem Investmentansatz, der großteils in kurz laufende Anleihen mit einer Restlaufzeit von maximal 3 Jahren investiert.
Außenverteidiger
Innenverteidiger
Innenverteidiger
Außenverteidiger
| Name | Markus Variablovits |
| Angriffsstärke | ⚽⚽ |
| Abwehrkraft | ⚽⚽⚽⚽⚽⚽ |
Die Außenverteidigung soll einerseits im Defensivverbund der Mannschaft mitarbeiten und gegnerische Angriffe im Keim ersticken. Andererseits können sie mit Offensivdrang auch die eigenen Angreifer unterstützen und in Szene setzen. Auf der rechten Seite stellen wir daher den YOU INVEST GREEN active auf. Der Mischfonds bietet Anleger:innen einen dynamischen Mix unterschiedlicher Anlageklassen und bringt mit einer Aktienquote von maximal 50% etwas Angriffsstärke mit.
| Name | Heinz Bond |
| Angfriffsstärke | ⚽⚽ |
| Abwehrkraft | ⚽⚽⚽⚽⚽⚽ |
Das klassische Duo in der Innenverteidigung bildet eine solide Verteidigungslinie und verhindert gegnerische Tore wie bspw. unerwartete Kursverluste. Auf der rechten Seite in der Innenverteidigung kommt der ERSTE SELECT BOND zum Einsatz. Der Anleihen-Dachfonds veranlagt flexibel in unterschiedliche Anleihensegmente wie bspw. nationale und internationale Staatsanleihen, Unternehmensanleihen, Emerging-Markets-Anleihen sowie internationale Hypothekenanleihen.
| Name | Guido Realo Valuez |
| Angriffsstärke | ⚽ |
| Abwehrkraft | ⚽⚽⚽⚽⚽⚽ |
Das klassische Duo in der Innenverteidigung bildet eine solide Verteidigungslinie und verhindert gegnerische Tore wie bspw. unerwartete Kursverluste. Auf der linken Seite in der Innenverteidigung startet der ERSTE RESPONSIBLE IMMOBILIENFONDS, der mit einer nachhaltig orientierten Strategie in österreichische Immobilien und Projekte investiert.
| Name | Christian Garant |
| Angriffsstärke | ⚽⚽ |
| Abwehrkraft | ⚽⚽⚽⚽⚽⚽⚽ |
Die Außenverteidigung soll einerseits im Defensivverbund der Mannschaft mitarbeiten und gegnerische Angriffe im Keim ersticken. Andererseits können sie mit Offensivdrang auch die eigenen Angreifer unterstützen und in Szene setzen. Auf der linken Seite beginnt in unserer Aufstellung der YOU INVEST GREEN balanced. Als Mischfonds investiert er sowohl in die beiden Anlagesegmente Aktien und Anleihen. Der Aktienanteil kann bis zu 30% betragen, womit er eine ausgeglichene Balance zwischen Offensive und Defensive verkörpert.
Sie möchten mehr über die Abwehrspieler erfahren oder die Aufstellung mit dem Betreuerteam diskutieren?
Hinweise ERSTE RESPONSIBLE RESERVE
Der Fonds verfolgt eine aktive Veranlagungspolitik und orientiert sich nicht an einem Vergleichsindex. Die Vermögenswerte werden diskretionär ausgewählt und der Ermessensspielraum der Verwaltungsgesellschaft ist nicht eingeschränkt. Bitte beachten Sie, dass die Veranlagung in Wertpapiere neben den geschilderten Chancen auch Risiken birgt.
Weitere Ausführungen zur nachhaltigen Ausrichtung des ERSTE RESPONSIBLE RESERVE sowie zu den Angaben gemäß Offenlegungs-Verordnung (Verordnung (EU) 2019/2088) und Taxonomie-Verordnung (Verordnung (EU) 2020/852) sind dem aktuellen Prospekt, Punkt 12 und Anhang „Nachhaltigkeitsgrundsätze“ zu entnehmen. Bei der Entscheidung, in den ERSTE RESPONSIBLE RESERVE zu investieren, sollten alle Eigenschaften oder Ziele des ERSTE RESPONSIBLE RESERVE berücksichtigt werden, wie sie in den Fondsdokumenten beschrieben sind.
Vorteile für Anlegerinnen und Anleger
- Anlage in ausgewählte Anleihen nachhaltiger (ethischer) Emittenten .
- Gute Sicherheit durch Emittenten mit sehr guter bis mittlerer Bonität .
- Geringe Kursschwankungen durch Veranlagung in Anleihen mit variabler Verzinsung oder kurzer Restlaufzeit.
Zu beachtende Risiken
- Steigende Zinsen können zu Kursrückgängen führen.
- Bonitätsverschlechterungen können zu Kursrückgängen führen.
- Kapitalverlust ist möglich.
- Risiken, die für den Fonds von Bedeutung sein können, sind insb.: Kredit- und Kontrahenten-, Liquiditäts-, Verwahr-, Derivatrisiko sowie operationelle Risiken. Umfassende Informationen zu den Risiken des Fonds sind dem Prospekt bzw. den Informationen für Anleger gem. § 21 AIFMG, Abschnitt II, Kapitel „Risikohinweise“ zu entnehmen.
Hinweise YOU INVEST GREEN balanced
Der Fonds verfolgt eine aktive Veranlagungspolitik und orientiert sich nicht an einem Vergleichsindex. Die Vermögenswerte werden diskretionär ausgewählt und der Ermessensspielraum der Verwaltungsgesellschaft ist nicht eingeschränkt. Bitte beachten Sie, dass die Veranlagung in Wertpapiere neben den geschilderten Chancen auch Risiken birgt.
Weitere Ausführungen zur nachhaltigen Ausrichtung des YOU INVEST GREEN balanced sowie zu den Angaben gemäß Offenlegungs-Verordnung (Verordnung (EU) 2019/2088) und Taxonomie-Verordnung (Verordnung (EU) 2020/852) sind dem aktuellen Prospekt, Punkt 12 und Anhang „Nachhaltigkeitsgrundsätze“ zu entnehmen. Bei der Entscheidung, in den YOU INVEST GREEN balanced zu investieren, sollten alle Eigenschaften oder Ziele des YOU INVEST GREEN balanced berücksichtigt werden, wie sie in den Fondsdokumenten beschrieben sind.
Vorteile für Anlegerinnen und Anleger
- Eine moderne, aktive Anlagestrategie sorgt für eine ausgewogene Balance zwischen Risiko und Ertrag.
- Durch die breite Veranlagung in unterschiedliche Anlageklassen wird das Risiko gestreut was Verlustrisiken reduzieren kann.
- Sie können Ihren YOU INVEST Fonds jederzeit zum aktuellen Rückgabepreis verkaufen.
Zu beachtende Risiken
- Anlagen an Kapitalmärkten unterliegen Marktpreisschwankungen.
- Kapitalverlust ist möglich.
- Wechselkursveränderungen können den Fondspreis negativ beeinflussen.
- Risiken, die für den Fonds von Bedeutung sein können, sind insb.: Kredit- und Kontrahenten-, Liquiditäts-, Verwahr-, Derivatrisiko sowie operationelle Risiken. Umfassende Informationen zu den Risiken des Fonds sind dem Prospekt bzw. den Informationen für Anleger gem. § 21 AIFMG, Abschnitt II, Kapitel „Risikohinweise“ zu entnehmen.
Hinweise YOU INVEST GREEN active
Der Fonds verfolgt eine aktive Veranlagungspolitik und orientiert sich nicht an einem Vergleichsindex. Die Vermögenswerte werden diskretionär ausgewählt und der Ermessensspielraum der Verwaltungsgesellschaft ist nicht eingeschränkt. Bitte beachten Sie, dass die Veranlagung in Wertpapiere neben den geschilderten Chancen auch Risiken birgt.
Weitere Ausführungen zur nachhaltigen Ausrichtung des YOU INVEST GREEN active sowie zu den Angaben gemäß Offenlegungs-Verordnung (Verordnung (EU) 2019/2088) und Taxonomie-Verordnung (Verordnung (EU) 2020/852) sind dem aktuellen Prospekt, Punkt 12 und Anhang „Nachhaltigkeitsgrundsätze“ zu entnehmen. Bei der Entscheidung, in den YOU INVEST GREEN active zu investieren, sollten alle Eigenschaften oder Ziele des YOU INVEST GREEN active berücksichtigt werden, wie sie in den Fondsdokumenten beschrieben sind.
Vorteile für Anlegerinnen und Anleger
- Eine moderne, aktive Anlagestrategie sorgt für eine ausgewogene Balance zwischen Risiko und Ertrag.
- Durch die breite Veranlagung in unterschiedliche Anlageklassen wird das Risiko gestreut was Verlustrisiken reduzieren kann.
- Sie können Ihren YOU INVEST Fonds jederzeit zum aktuellen Rückgabepreis verkaufen.
Zu beachtende Risiken
- Anlagen an Kapitalmärkten unterliegen Marktpreisschwankungen.
- Kapitalverlust ist möglich.
- Wechselkursveränderungen können den Fondspreis negativ beeinflussen.
- Risiken, die für den Fonds von Bedeutung sein können, sind insb.: Kredit- und Kontrahenten-, Liquiditäts-, Verwahr-, Derivatrisiko sowie operationelle Risiken. Umfassende Informationen zu den Risiken des Fonds sind dem Prospekt bzw. den Informationen für Anleger gem. § 21 AIFMG, Abschnitt II, Kapitel „Risikohinweise“ zu entnehmen.
Hinweise ERSTE SELECT BOND
Der Fonds verfolgt eine aktive Veranlagungspolitik und orientiert sich nicht an einem Vergleichsindex. Die Vermögenswerte werden diskretionär ausgewählt und der Ermessensspielraum der Verwaltungsgesellschaft ist nicht eingeschränkt. Bitte beachten Sie, dass die Veranlagung in Wertpapiere neben den geschilderten Chancen auch Risiken birgt.
Vorteile für Anlegerinnen und Anleger
- Breite Diversifikation durch Auswahl von Emittenten unterschiedlicher Länder und Branchen.
- Veranlagung überwiegend in EUR mindestens 75% des Fondsvermögens mit Investment Grade Rating.
- Chance auf jährliche attraktive Ausschüttungen.
- Kursgewinne bei fallenden Zinsen möglich.
- Jederzeitiger Ein- und Ausstieg zum aktuellen Aus-/Rückgabepreis.
- Für regelmäßiges Anlegen geeignet (s Fonds Plan).
Zu beachtende Risiken
- Steigende Zinsen können zu Kursrückgängen führen.
- Hochzinsanleihen haben ein größeres Ausfallsrisiko.
- Aufgrund der Anlage in Fremdwährungen kann der Fondsanteil durch Wechselkursänderungen belastet werden.
- Kapitalverlust ist möglich.
- Kann sich der grundlegenden Entwicklung der investierbaren Anlageklassen nicht entziehen.
- Risiken, die für den Fonds von Bedeutung sein können, sind insb.: Kredit- und Kontrahenten-, Liquiditäts-, Verwahr-, Derivatrisiko sowie operationelle Risiken. Umfassende Informationen zu den Risiken des Fonds sind dem Prospekt bzw. den Informationen für Anleger gem. § 21 AIFMG, Abschnitt II, Kapitel „Risikohinweise“ zu entnehmen.