Mit den ersten Achtelfinalspielen geht die Fußball-Europameisterschaft in Deutschland am kommenden Wochenende in die entscheidende Phase. Entscheidend ist auch ein solides, laufstarkes und gleichzeitig kreatives Mittelfeld – nämlich, wenn es um die Stärke einer Mannschaft geht. Das weiß seit dieser Woche auch das traditionell angriffsstarke Team der Niederlande.
Auch mit Blick auf das Mittelfeld lassen sich Parallelen zur Geldanlage ziehen. Wir blicken daher nach den Basics und der Abwehr in unserem dritten Teil von „Was Sie vom Fußball über Geldanlage lernen können“ auf die Schaltzentrale eines jeden Portfolios – das Mittelfeld.
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Gute Ausdauerwerte essenziell
Mittelfeldspieler legen beim Fußballspiel enorm weite Strecken zurück. Deshalb ist es sehr wichtig, gute Ausdauerwerte zu haben. Das gilt auch bei der Veranlagung. Bei Investmentfonds sind das gemischte Veranlagungsstrategien wie die YOU INVEST GREEN Familie, oder Fonds die sich auf höher-rentierende Anleihensegmente fokussieren wie der ERSTE FIXED INCOME PLUS, der als Dachfonds in unterschiedliche Anleihensegmente veranlagt oder der gerade in Zeichnung befindliche ERSTE LAUFZEITFONDS HOCHZINS 2029 III .
Je nach Gegner und Spielvariante können eher defensivere oder offensivere Spieler zum Einsatz kommen. In der Geldanlage sind das zum Beispiel konservative Anleihenfonds oder risikoreichere Aktienfonds.
Offensives Mittelfeld birgt mehr Chancen aber auch Risiko
Offensivere Mittelfeldspieler sind bei der Veranlagung zum Beispiel gemischte Investmentfonds, bei denen auch eine Aktienquote erlaubt wird. Der ERSTE OPPORTUNITES MIX kann beispielsweise bis zu 65 Prozent des Fondsvermögens in Aktien veranlagen. Daneben kann der Fonds auch bis zu 10% in andere risikoreichere Anlagesegmente wie Rohstoffe und privates Wagniskapital investieren. Dieser Fonds wird aktiv gemanagt. Dies bedeutet, dass die Gewichtung der verschiedenen Anlageklassen im Portfolio dynamisch angepasst wird.
Defensivere Ausrichtung, um Zugewinne abzusichern
Je nach Gegner und Spielverlauf kann es aus Sicht des Trainers Sinn machen im Mittelfeld auch defensive Spieler einzusetzen. So kann der Trainer versuchen bei einer 2:0 Führung das Ergebnis durch einen Tausch von einem offensiven mit einem defensiven Mittelfeldspieler abzusichern. Das kann auch bei der Geldanlage Sinn machen: nach einer Phase mit sehr guten Wertzuwächsen kann es interessant sein bereits erwirtschaftete Gewinne durch Umschichtungen in defensivere Wertpapiere abzusichern.
Die Aufstellung
In der vergangenen Woche haben wir mit dem Torwart und der Verteidigung die ersten Positionen in unserer Portfolio-Aufstellung vergeben. Jetzt widmen wir uns der Aufstellung des Mittelfelds.
Mittelfeldspieler legen beim Fußballspiel weite Strecken zurück. Deshalb ist es wichtig, gute Ausdauerwerte zu haben. Das gilt auch bei der Veranlagung. Je nach Gegner und Spielvariante können eher offensivere oder defensivere Spieler zum Einsatz kommen.
Torwart
| Name | Robert Nixriskierer |
| Angriffsstärke | ⚽ |
| Abwehrkraft | ⚽⚽⚽⚽⚽⚽⚽ |
Der solide Rückhalt und Fels in der Brandung für jedes Portfolio. Ein passender Fonds wäre der ERSTE RESPONSIBLE RESERVE, ein Anleihenfonds mit kurzer Zinsbindung und nachhaltigem Investmentansatz, der großteils in kurz laufende Anleihen mit einer Restlaufzeit von maximal 3 Jahren investiert.
Außenverteidiger
Innenverteidiger
Innenverteidiger
Außenverteidiger
| Name | Markus Variablovits |
| Angriffsstärke | ⚽⚽ |
| Abwehrkraft | ⚽⚽⚽⚽⚽⚽ |
Die Außenverteidigung soll einerseits im Defensivverbund der Mannschaft mitarbeiten und gegnerische Angriffe im Keim ersticken. Andererseits können sie mit Offensivdrang auch die eigenen Angreifer unterstützen und in Szene setzen. Auf der rechten Seite stellen wir daher den YOU INVEST GREEN active auf. Der Mischfonds bietet Anleger:innen einen dynamischen Mix unterschiedlicher Anlageklassen und bringt mit einer Aktienquote von maximal 50% etwas Angriffsstärke mit.
| Name | Heinz Bond |
| Angfriffsstärke | ⚽⚽ |
| Abwehrkraft | ⚽⚽⚽⚽⚽⚽ |
Das klassische Duo in der Innenverteidigung bildet eine solide Verteidigungslinie und verhindert gegnerische Tore wie bspw. unerwartete Kursverluste. Auf der rechten Seite in der Innenverteidigung kommt der ERSTE SELECT BOND zum Einsatz. Der Anleihen-Dachfonds veranlagt flexibel in unterschiedliche Anleihensegmente wie bspw. nationale und internationale Staatsanleihen, Unternehmensanleihen, Emerging-Markets-Anleihen sowie internationale Hypothekenanleihen.
| Name | Guido Realo Valuez |
| Angriffsstärke | ⚽ |
| Abwehrkraft | ⚽⚽⚽⚽⚽⚽ |
Das klassische Duo in der Innenverteidigung bildet eine solide Verteidigungslinie und verhindert gegnerische Tore wie bspw. unerwartete Kursverluste. Auf der linken Seite in der Innenverteidigung startet der ERSTE RESPONSIBLE IMMOBILIENFONDS, der mit einer nachhaltig orientierten Strategie in österreichische Immobilien und Projekte investiert.
| Name | Christian Garant |
| Angriffsstärke | ⚽⚽ |
| Abwehrkraft | ⚽⚽⚽⚽⚽⚽⚽ |
Die Außenverteidigung soll einerseits im Defensivverbund der Mannschaft mitarbeiten und gegnerische Angriffe im Keim ersticken. Andererseits können sie mit Offensivdrang auch die eigenen Angreifer unterstützen und in Szene setzen. Auf der linken Seite beginnt in unserer Aufstellung der YOU INVEST GREEN balanced. Als Mischfonds investiert er sowohl in die beiden Anlagesegmente Aktien und Anleihen. Der Aktienanteil kann bis zu 30% betragen, womit er eine ausgeglichene Balance zwischen Offensive und Defensive verkörpert.
Rechtes Mittelfeld
Zentrales Mittelfeld
Linkes Mittelfeld
| Name | Alex Renditofsky |
| Angriffsstärke | ⚽⚽⚽⚽ |
| Abwehrkraft | ⚽⚽⚽⚽⚽ |
Währen eines Matches kann es mitunter Sinn machen Spieler einzuwechseln, die in erster Linie der Absicherung des Ergebnisses dienen. Auch bei der Veranlagung ist das manchmal sinnvoll. Ein geeigneter Fonds dafür könnte der ERSTE LAUFZEITFONDS HOCHZINS 2029 II sein. Er investiert in einen breit gestreuten Mix von Unternehmensanleihen mit fixer Laufzeit.
| Name | Jakob Kern |
| Angfriffsstärke | ⚽⚽⚽⚽⚽ |
| Abwehrkraft | ⚽⚽⚽ |
Das zentrale Mittelfeld ist in einer Fußballmannschaft der Dreh- und Angelpunkt. Als spielerische Schaltzentrale des Teams ist diese Position Basis für Offensivbemühungen und sollte daher in keiner Aufstellung fehlen. In einem Portfolio kann der CORE Equities diese Rolle übernehmen. Als indexnachbildender Aktienfonds ist er eine solide Basis.
| Name | Stefan Mixowits |
| Angriffsstärke | ⚽⚽⚽⚽⚽ |
| Abwehrkraft | ⚽⚽⚽⚽⚽ |
Ein kreativer Mittelfeldspieler besticht durch seine vielseitigen Fähigkeiten und seine gute Übersicht über verschiedene Möglichkeiten, die sich am Spielfeld ergeben können. In unserer Aufstellung startet daher der ERSTE OPPORTUNITIES MIX der in seiner Veranlagung auf mehrere Assetklassen zurückgreift.
| Name | Christian Garant |
| Angriffsstärke | ⚽⚽ |
| Abwehrkraft | ⚽⚽⚽⚽⚽⚽⚽ |
Die Außenverteidigung soll einerseits im Defensivverbund der Mannschaft mitarbeiten und gegnerische Angriffe im Keim ersticken. Andererseits können sie mit Offensivdrang auch die eigenen Angreifer unterstützen und in Szene setzen. Auf der linken Seite beginnt in unserer Aufstellung der YOU INVEST GREEN balanced. Als Mischfonds investiert er sowohl in die beiden Anlagesegmente Aktien und Anleihen. Der Aktienanteil kann bis zu 30% betragen, womit er eine ausgeglichene Balance zwischen Offensive und Defensive verkörpert.
Sie möchten mehr über die Mittelfeldspieler erfahren oder die Aufstellung mit dem Betreuerteam diskutieren?
Hinweise YOU INVEST GREEN Fonds
Die Fonds verfolgen eine aktive Veranlagungspolitik und orientieren sich nicht an einem Vergleichsindex. Die Vermögenswerte werden diskretionär ausgewählt und der Ermessensspielraum der Verwaltungsgesellschaft ist nicht eingeschränkt. Bitte beachten Sie, dass die Veranlagung in Wertpapiere neben den geschilderten Chancen auch Risiken birgt.
Weitere Ausführungen zur nachhaltigen Ausrichtung des YOU INVEST GREEN advanced, active, balanced, progessive und solid sowie zu den Angaben gemäß Offenlegungs-Verordnung (Verordnung (EU) 2019/2088) und Taxonomie-Verordnung (Verordnung (EU) 2020/852) sind dem aktuellen Prospekt, Punkt 12 und Anhang „Nachhaltigkeitsgrundsätze“ zu entnehmen. Bei der Entscheidung, in den YOU INVEST GREEN advanced, active, balanced, progessive und solid zu investieren, sollten alle Eigenschaften oder Ziele des YOU INVEST GREEN advanced, active, balanced, progessive und solid berücksichtigt werden, wie sie in den Fondsdokumenten beschrieben sind.
Vorteile für Anlegerinnen und Anleger
- Eine moderne, aktive Anlagestrategie sorgt für eine ausgewogene Balance zwischen Risiko und Ertrag.
- Durch die breite Veranlagung in unterschiedliche Anlageklassen wird das Risiko gestreut was Verlustrisiken reduzieren kann.
- Sie können Ihren YOU INVEST Fonds jederzeit zum aktuellen Rückgabepreis verkaufen.
Zu beachtende Risiken
- Anlagen an Kapitalmärkten unterliegen Marktpreisschwankungen.
- Kapitalverlust ist möglich.
- Wechselkursveränderungen können den Fondspreis negativ beeinflussen.
- Risiken, die für den Fonds von Bedeutung sein können, sind insb.: Kredit- und Kontrahenten-, Liquiditäts-, Verwahr-, Derivatrisiko sowie operationelle Risiken. Umfassende Informationen zu den Risiken des Fonds sind dem Prospekt bzw. den Informationen für Anleger gem. § 21 AIFMG, Abschnitt II, Kapitel „Risikohinweise“ zu entnehmen.
Warnhinweise gemäß InvFG 2011
Der YOU INVEST GREEN advanced, active, balanced, progessive und solid kann zu wesentlichen Teilen in Sichteinlagen oder kündbare Einlagen mit einer Laufzeit von höchstens 12 Monaten iSd § 72 InvFG 2011 investieren.
Der YOU INVEST GREEN advanced, active, balanced, progessive und solid kann zu wesentlichen Teilen in Anteile an Investmentfonds (OGAW, OGA) iSd § 71 InvFG 2011 investieren.
Hinweise ERSTE FIXED INCOME PLUS
Der Fonds verfolgt eine aktive Veranlagungspolitik und orientiert sich nicht an einem Vergleichsindex. Die Vermögenswerte werden diskretionär ausgewählt und der Ermessensspielraum der Verwaltungsgesellschaft ist nicht eingeschränkt. Bitte beachten Sie, dass die Veranlagung in Wertpapiere neben den geschilderten Chancen auch Risiken birgt.
Vorteile für Anlegerinnen und Anleger
- Breite Diversifikation durch Investition in mehrere Anleiheklassen und Fremdwährungen.
- Chance auf attraktive Rendite durch Beimischung höher verzinster Anleiheklassen.
- Chance auf jährliche attraktive Ausschüttungen
- Laufendes Management der Anleiheklassen und Laufzeiten
- Kursgewinne bei fallenden Zinsen möglich.
- Jederzeitiger Ein- und Ausstieg zum aktuellen Aus- bzw. Rückgabepreis
Zu beachtende Risiken
- Steigende Zinsen können zu Kursrückgängen führen.
- Bonitätsverschlechterungen können zu Kursrückgängen führen.
- Aufgrund der Anlage in Fremdwährungen kann der Fondsanteil durch Wechselkursänderungen belastet werden.
- Kann sich der grundlegenden Entwicklung der investierbaren Anlageklassen nicht entziehen.
- Kapitalverlust ist möglich.
- Risiken, die für den Fonds von Bedeutung sein können, sind insb.: Kredit- und Kontrahenten-, Liquiditäts-, Verwahr-, Derivatrisiko sowie operationelle Risiken. Umfassende Informationen zu den Risiken des Fonds sind dem Prospekt bzw. den Informationen für Anleger gem. § 21 AIFMG, Abschnitt II, Kapitel „Risikohinweise“ zu entnehmen.
Warnhinweise gemäß InvFG 2011
Der ERSTE FIXED INCOME PLUS kann zu wesentlichen Teilen in Anteile an Investmentfonds (OGAW, OGA) iSd § 71 InvFG 2011 investieren.
Hinweise ERSTE OPPORTUNITIES MIX
Der Fonds verfolgt eine aktive Veranlagungspolitik und orientiert sich nicht an einem Vergleichsindex. Die Vermögenswerte werden diskretionär ausgewählt und der Ermessensspielraum der Verwaltungsgesellschaft ist nicht eingeschränkt. Bitte beachten Sie, dass die Veranlagung in Wertpapiere neben den geschilderten Chancen auch Risiken birgt.
Weitere Ausführungen zur nachhaltigen Ausrichtung des ERSTE OPPORTUNITIES MIX sowie zu den Angaben gemäß Offenlegungs-Verordnung (Verordnung (EU) 2019/2088) und Taxonomie-Verordnung (Verordnung (EU) 2020/852) sind dem aktuellen Prospekt, Punkt 12 und Anhang „Nachhaltigkeitsgrundsätze“ zu entnehmen. Bei der Entscheidung, in den ERSTE OPPORTUNITIES MIX zu investieren, sollten alle Eigenschaften oder Ziele des ERSTE OPPORTUNITIES MIX berücksichtigt werden, wie sie in den Fondsdokumenten beschrieben sind.
Warnhinweise gemäß InvFG 2011
Der ERSTE OPPORTUNITIES MIX beabsichtigt gemäß den von der Österreichischen Finanzmarktaufsicht genehmigten Fondsbestimmungen mehr als 35 % seines Fondsvermögens in Wertpapieren und/oder Geldmarktinstrumenten von öffentlichen Emittenten anzulegen. Eine genaue Auflistung dieser Emittenten finden Sie im Prospekt, Abschnitt II, Punkt 12.
Hinweise ERSTE LAUFZEITFONDS HOCHZINS 2029 III
Vorteile für Anlegerinnen und Anleger
- Attraktive Renditechance
- Breite Streuung in Anleihen verschiedenster Emittenten und Branchen
- Planbarer Investmenthorizont aufgrund der fixen Laufzeit
- Die Anleihen im Portfolio notieren in Euro
Zu beachtende Risiken
- Kapitalverlust ist möglich.
- Bonitätsverschlechterungen können zu Kursrückgängen und Ausfällen führen.
- Erhöhtes Risiko durch mittlere bis geringe Schuldnerbonität der partizipierenden Unternehmen.
- Steigende Zinsen können zu Kursrückgängen führen.
- Risiken, die für den Fonds von Bedeutung sein können, sind insb.: Kredit- und Kontrahenten-, Liquiditäts-, Verwahr-, Derivatrisiko sowie operationelle Risiken. Umfassende Informationen zu den Risiken des Fonds sind dem Prospekt bzw. den Informationen für Anleger gem. § 21 AIFMG, Abschnitt II, Kapitel „Risikohinweise“ zu entnehmen.
Warnhinweise gemäß InvFG 2011
Der ERSTE LAUFZEITFONDS HOCHZINS 2029 III kann zu wesentlichen Teilen in Sichteinlagen oder kündbare Einlagen mit einer Laufzeit von höchstens 12 Monaten iSd § 72 InvFG 2011 investieren.
Der ERSTE LAUFZEITFONDS HOCHZINS 2029 III beabsichtigt gemäß den von der Österreichischen Finanzmarktaufsicht genehmigten Fondsbestimmungen mehr als 35% seines Fondsvermögens in Wertpapieren und/oder Geldmarktinstrumenten von öffentlichen Emittenten anzulegen. Eine genaue Auflistung dieser Emittenten finden Sie im Prospekt, Abschnitt II, Punkt 12.
Hinweise CORE Equities
Die diskretionäre Auswahl der für den Investmentfonds zulässigen Vermögensgegenstände ist beschränkt. Der Fonds verfolgt eine passive Veranlagungspolitik und der Ermessensspielraum der Verwaltungsgesellschaft ist eingeschränkt. Der Investmentfonds ist Nutzer im Sinne der VO (EU) 2016/1011 (Referenzwerte-VO). Bitte beachten Sie, dass die Veranlagung in Wertpapiere neben den geschilderten Chancen auch Risiken birgt.
Weitere Ausführungen zur nachhaltigen Ausrichtung des CORE Equities sowie zu den Angaben gemäß Offenlegungs-Verordnung (Verordnung (EU) 2019/2088) und Taxonomie-Verordnung (Verordnung (EU) 2020/852) sind dem aktuellen Prospekt, Punkt 12 und Anhang „Nachhaltigkeitsgrundsätze“ zu entnehmen. Bei der Entscheidung, in den CORE Equities zu investieren, sollten alle Eigenschaften oder Ziele des CORE Equities berücksichtigt werden, wie sie in den Fondsdokumenten beschrieben sind.
Vorteile für Anlegerinnen und Anleger
- Breite Streuung in globale Aktien schon mit geringem Kapitaleinsatz.
- Partizipation an der Stabilität der entwickelten Märkte
- Chancen auf attraktive Wertsteigerung.
Zu beachtende Risiken
- Der Fondspreis kann stark schwanken (hohe Volatilität).
- Aufgrund der Anlage in Fremdwährung kann der Anteilwert in Euro durch Wechselkursänderungen belastet werden.
- Kapitalverlust ist möglich.
- Risiken, die für den Fonds von Bedeutung sein können, sind insb.: Kredit- und Kontrahenten-, Liquiditäts-, Verwahr-, Derivatrisiko sowie operationelle Risiken. Umfassende Informationen zu den Risiken des Fonds sind dem Prospekt bzw. den Informationen für Anleger gem. § 21 AIFMG, Abschnitt II, Kapitel „Risikohinweise“ zu entnehmen.