Gewinne, Verluste, Lehren: Was man über Trading wirklich wissen muss

Times are changing – das gilt ganz besonders auch für die Geldanlage. War für Generationen von Österreicher:innen das Sparbuch „die“ bevorzugte Anlageform, so sieht das bei der jungen Generation ganz anders aus. Zwischen Finfluencern, Wallet, Krypto und Trading bewegt sich die „Gen Z“ selbstbewusst auf Online-Anlageplattformen, investiert gerne in ETFs oder Einzelaktien und hat auch keine Scheu vor Kryptowährungen.

Im Fokus stehen ganz klar der mittel- bis langfristige Vermögensaufbau und die finanzielle Unabhängigkeit. Da sieht das Sparbuch plötzlich ganz schön alt aus. Doch mit den neuen Möglichkeiten eröffnen sich auch neue Probleme und Herausforderungen.

Gen Z: Gebildet und risikobereit

Als „Digital Natives“ verfügt die jüngste Anlegergeneration zumeist über eine solide Finanzbildung, informiert sich aktiv und handelt deutlich eigenverantwortlicher als die Generation ihrer Eltern oder Großeltern. Mit der Aussicht auf höhere Renditechancen ist die Generation Z auch deutlich risikobereiter: Wie eine Studie der Erste Bank aus dem vergangenen Jahr zeigt, ist die Risikobereitschaft bei dieser Personengruppe mit 39 % besonders ausgeprägt und liegt deutlich über dem Schnitt von 24 %.

Schnell zum großen Geld?

Speziell beim Trading, dem kurzfristigen An- und Verkauf von Finanzinstrumenten, kann diese Risikobereitschaft aber auch Gefahren beinhalten. Selbst wenn es dem Investor George Soros einst mit einem der legendärsten Trades aller Zeiten, einer Wette gegen das britische Pfund, gelang, an einem Tag um rund eine Milliarde Dollar reicher zu werden, ist Trading in vielen Fällen auch schon spektakulär schiefgegangen.

Beliebte Trading-Fehler

Der unterschätzte Aufwand hinter dem Krypto-Hype

Ob Bitcoin, Ethereum, Altcoins oder Stablecoins: Kryptowährungen sind in aller Munde und haben sich in den vergangenen Jahren von einer Nischentechnologie zu einer anerkannten Anlageklasse entwickelt. Doch die Welt der digitalen Assets ist nicht nur innovativ, spannend und verlockend, sondern zugleich auch komplex und von starken Kursschwankungen geprägt. Als Einsteiger:in braucht man daher einige Zeit und jede Menge Fachwissen, um die Funktionsweisen zu verstehen, die unterschiedlichen Arten von Kryptowährungen kennenzulernen und die damit verbundenen Risiken abzuschätzen.

Dazu kommt ein nicht unerheblicher Erstaufwand, bevor man damit beginnen kann, „digitales Gold“ zu schürfen – von der Kontoeröffnung über die Legitimierung bis zur Einrichtung einer persönlichen Wallet. Wer dann endlich startklar für das „Abenteuer Krypto“ ist, muss ständig am Puls der Märkte bleiben, um beim aktiven Traden keine Fehler zu machen. Und dann gilt es auch noch, alle Trades lückenlos zu dokumentieren – denn Gewinne aus Krypto-Transaktionen sind in Österreich steuerpflichtig. Investieren fühlt sich dann schon bald an wie ein Nebenjob.

Next-Level Investment ohne Next-Level Aufwand

Wer in digitale Assets investieren möchte, ohne sich all diesen Aufwand anzutun, hat jetzt zum Glück eine bequeme Alternative: Mit dem ERSTE DIGITAL ASSETS lagert man die Komplexität aus, behält aber immer die Kontrolle. Statt sich um „DIY Trading” kümmern zu müssen, erledigen das erfahrene Fondsmanager:innen. So lässt es sich unkompliziert und ohne Aufwand in Kryptowährungen und technologische Innovationen wie Big Data, Gaming, Cyber Security und alternative Energien investieren.

Thematischer Fokus auf Zukunftstrends

Der Fonds kombiniert traditionelle Aktienanlagen mit innovativen Themen und investiert in digitale Assets, die die Zukunft abbilden und langfristige Trends zum Inhalt haben:

• 50 % des Fondsvermögens werden in MSCI-World-ETFs veranlagt,
• 30 % in thematische ETFs, die Trends in den Bereichen Blockchain, Fintech und verwandten Technologien abbilden,
• und bis zu 20 % in Krypto-Assets wie Bitcoin und Ethereum.

Die Kombination von Aktienfonds, Aktien-ETFs und ETPs in einem Fonds besticht durch ihre Kosteneffizienz und richtet sich speziell an risikofreudige Anleger:innen, die erstmals in die Wertentwicklung von Krypto-Assets investieren möchten, einen passiven Ansatz bevorzugen und sich nicht selbst um Handel oder Neugewichtung kümmern möchten.

Expertise im Multi-Asset Management

Auch wer risikobereit ist und modernen Finanzinstrumenten offen gegenübersteht, schätzt es doch, einen vertrauensvollen Partner an der Seite zu haben, der den Markt kennt und über langjährige Erfahrung verfügt. Die Erste Asset Management ist Marktführerin im Bereich Investmentfonds und verwaltet ein Vermögen von rund 107,25 Milliarden Euro, das in mehr als 380 Fonds investiert ist. Ca. 11 Milliarden Euro werden in gemischten Portfolios in Österreich verwaltet.

Die Investmentabteilung der Erste Asset Management umfasst über alle Länder hinweg rund 100 Investment-Professionals, die im Durchschnitt über 20 Jahre Berufserfahrung verfügen. Um ein optimales Investment zu gewährleisten, kooperieren die Erste Asset Management-Fondsmanager:innen darüber hinaus eng mit der hauseigenen Research-Abteilung.

Anlegen mit Plan und Ziel

Wer die Chancen der digitalen Assets für seine Geldanlage nützen möchte, kann entweder einen Einmalbetrag in den ERSTE DIGITAL ASSETS investieren oder mithilfe eine Fonds-Sparplans längerfristig ein Kapital aufbauen – schon ab 50 Euro pro Monat.

Um sich näher über alle Details zu informieren, vereinbart man am besten einen Beratungstermin in einer Filiale der Erste Bank und Sparkassen. Die Anlageexpert:innen beantworten gerne alle Fragen, gehen auf individuelle Wünsche und Interessen ein und entwickeln darauf aufbauend eine maßgeschneiderte Anlagestrategie.

Alternativ dazu lässt sich der Fonds auch online über George, das modernste Banking Österreichs, abschließen.

Die Chancen und Risiken auf einen Blick:

Vorteile für Anleger:innen

• Veranlagungsschwerpunkt auf Aktien und digitale Vermögenswerte
• Das Anlageziel ist langfristiger Kapitalzuwachs.
• Durch die Veranlagung in unterschiedliche Anlageklassen wird das Risiko gestreut, was Verlustrisiken reduzieren kann.
• Investmentfonds sind Sondervermögen.

Zu beachtende Risiken

• Die Vermögenswerte können Markt-, Liquiditäts-, Wechselkurs- sowie Verwahr- und operationellen Risiken ausgesetzt sein.
• Die Investition in Kryptowährungen wie Bitcoin und Ethereum unterliegt hohen Kursschwankungen und kann zu erheblichen Wertverlusten führen. Insbesondere die Investition in Kryptowährungen wie Bitcoin und Ethereum unterliegt hohen Kursschwankungen und kann zu erheblichen Wertverlusten führen. Kryptowährungen gelten als spekulativ, sind stark volatil und können regulatorischen Änderungen unterliegen, die sich negativ auf den Fondswert auswirken.
• Kapitalverlust ist möglich.
• Risiken, die für den Fonds von Bedeutung sein können, sind insb.: Kredit- und Kontrahenten-, Liquiditäts-, Verwahr-, Derivatrisiko sowie operationelle Risiken. Umfassende Informationen zu den Risiken des Fonds sind dem Prospekt bzw. den Informationen für Anleger gem. § 21 AIFMG, Abschnitt II, Kapitel „Risikohinweise“ zu entnehmen.

Risikohinweise

Bitte beachten Sie, dass die Veranlagung in Wertpapiere neben den geschilderten Chancen auch Risiken birgt.

Der Fonds verfolgt eine aktive Veranlagungspolitik und orientiert sich nicht an einem Vergleichsindex. Die Vermögenswerte werden diskretionär ausgewählt und der Ermessensspielraum der Verwaltungsgesellschaft ist nicht eingeschränkt.

Warnhinweise gemäß InvFG 2011
Der ERSTE DIGITAL ASSETS kann zu wesentlichen Teilen in Anteile an Investmentfonds (OGAW, OGA) iSd § 71 InvFG 2011 investieren.

 

Hierbei handelt es sich um eine Werbemitteilung. Sofern nicht anders angegeben, Datenquelle Erste Asset Management GmbH. Die Kommunikationssprache der Vertriebsstellen ist Deutsch und jene der Verwaltungsgesellschaft zusätzlich auch Englisch.

Der Prospekt für OGAW-Fonds (sowie dessen allfällige Änderungen) wird entsprechend den Bestimmungen des InvFG 2011 idgF erstellt und veröffentlicht. Für die von der Erste Asset Management GmbH verwalteten Alternative Investment Fonds (AIF) werden entsprechend den Bestimmungen des AIFMG iVm InvFG 2011 „Informationen für Anleger gemäß § 21 AIFMG“ erstellt.

Der Prospekt, die „Informationen für Anleger gemäß § 21 AIFMG“ sowie das Basisinformationsblatt sind in der jeweils aktuell gültigen Fassung auf der Homepage www.erste-am.com jeweils in der Rubrik Pflichtveröffentlichungen abrufbar und stehen dem/der interessierten Anleger:in kostenlos am Sitz der jeweiligen Verwaltungsgesellschaft sowie am Sitz der jeweiligen Depotbank zur Verfügung. Das genaue Datum der jeweils letzten Veröffentlichung des Prospekts, die Sprachen, in denen der Prospekt bzw. die „Informationen für Anleger gemäß § 21 AIFMG“ und das Basisinformationsblatt erhältlich sind, sowie allfällige weitere Abholstellen der Dokumente, sind auf der Homepage www.erste-am.com ersichtlich. Eine Zusammenfassung der Anlegerrechte ist in deutscher und englischer Sprache auf der Homepage www.erste-am.com/investor-rights abrufbar sowie bei der Verwaltungsgesellschaft erhältlich.

Die Verwaltungsgesellschaft kann beschließen, die Vorkehrungen, die sie für den Vertrieb von Anteilscheinen im Ausland getroffen hat, unter Berücksichtigung der regulatorischen Vorgaben wieder aufzuheben.

Hinweis: Sie sind im Begriff, ein Produkt zu erwerben, das schwer zu verstehen sein kann. Bevor Sie eine Anlageentscheidung treffen, empfehlen wir Ihnen, die erwähnten Fondsdokumente zu lesen. Diese Unterlagen erhalten Sie zusätzlich zu den oben angeführten Stellen kostenlos am jeweiligen Sitz der vermittelnden Sparkasse und der Erste Bank der oesterreichischen Sparkassen AG. Sie können die Unterlagen auch elektronisch abrufen unter www.erste-am.com.

Unsere Analysen und Schlussfolgerungen sind genereller Natur und berücksichtigen nicht die individuellen Merkmale unserer Anleger:innen hinsichtlich des Ertrags, der steuerlicher Situation, Erfahrungen und Kenntnisse, des Anlageziels, der finanziellen Verhältnisse, der Verlustfähigkeit oder Risikotoleranz. Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung eines Fonds zu.

Bitte beachten Sie: Eine Veranlagung in Wertpapieren birgt neben den geschilderten Chancen auch Risiken. Der Wert von Anteilen und deren Ertrag können sowohl steigen als auch fallen. Auch Wechselkursänderungen können den Wert einer Anlage sowohl positiv als auch negativ beeinflussen. Es besteht daher die Möglichkeit, dass Sie bei der Rückgabe Ihrer Anteile weniger als den ursprünglich angelegten Betrag zurückerhalten. Personen, die am Erwerb von Investmentfondsanteilen interessiert sind, sollten vor einer etwaigen Investition den/die aktuelle(n) Prospekt(e) bzw. die „Informationen für Anleger gemäß § 21 AIFMG“, insbesondere die darin enthaltenen Risikohinweise, lesen. Ist die Fondswährung eine andere Währung als die Heimatwährung des/der Anleger:in, so können Änderungen des entsprechenden Wechselkurses den Wert der Anlage sowie die Höhe der im Fonds anfallenden Kosten – umgerechnet in die Heimatwährung – positiv oder negativ beeinflussen.

Wir dürfen dieses Finanzprodukt weder direkt noch indirekt natürlichen bzw. juristischen Personen anbieten, verkaufen, weiterverkaufen oder liefern, die ihren Wohnsitz bzw. Unternehmenssitz in einem Land haben, in dem dies gesetzlich verboten ist. Wir dürfen in diesem Fall auch keine Produktinformationen anbieten.

Zu den Beschränkungen des Vertriebs des Fonds an amerikanische oder russische Staatsbürger entnehmen Sie die entsprechenden Hinweise dem Prospekt bzw. den „Informationen für Anleger gemäß § 21 AIFMG“.

In dieser Mitteilung wird ausdrücklich keine Anlageempfehlung erteilt, sondern lediglich die aktuelle Marktmeinung wiedergegeben. Diese Mitteilung ersetzt somit keine Anlageberatung.

Die Unterlage stellt keine Vertriebsaktivität der Verwaltungsgesellschaft dar und darf somit nicht als Angebot zum Erwerb oder Verkauf von Finanz- oder Anlageinstrumenten verstanden werden.

Die Erste Asset Management GmbH ist mit der Erste Bank und den österreichischen Sparkassen verbunden.

Beachten Sie auch die „Informationen über uns und unsere Wertpapierdienstleistungen“ Ihres Bankinstituts.