Ein turbulentes Börsenjahr ist versöhnlich zu Ende gegangen. Das Coronavirus führte zu einem beispiellosen Einbruch an den Aktienmärkten zu Jahresbeginn 2020. Mit dem Beginn des Frühlings und mit der Hoffnung auf ein Ende des (ersten) Lockdowns erholten sich die Märkte so schnell, als sie zuvor gefallen waren. Gegen Ende des Jahres gab die Zulassung von Impfstoffen und damit verbunden die Hoffnung auf ein absehbares Ende der Pandemie den Märkten neuerlich Auftrieb.
Technologie-Aktien waren die klaren Gewinner
Gewinner im „Jahr der größten Wirtschaftskrise seit dem Zweiten Weltkrieg“ waren ganz klar US Technologiewerte, vor allem Aktien von Unternehmen, die vom Homeoffice und der Unterhaltung vor den Bildschirmen profitierten. Und auch der Sektor der Umwelttechnologie, allen voran Solarwerte sowie Anbieter auf dem Gebiet der Wasserstoff-Technologie und Windenergie entwickelten sich hervorragend. Der Wahlsieg Joe Bidens in den USA dürfte, neben dem European Green Deal, für zusätzlichen politischen Rückenwind in vielen Bereiche der Umweltbranche sorgen.
Fonds, die auf die genannten Sektoren und Branchen fokussiert waren, gingen folglich als Gewinner hervor. Weniger gut liefen bestimmte Börsen der Schwellenländer wie z.B. in Lateinamerika (Brasilien), Osteuropa (Bulgarien, Russland) und teilweise Asien (Singapur, Thailand). Aber auch österreichische Aktien haben noch Luft nach oben.
Die 3 besten Aktienfonds der Erste Asset Management
Wertentwicklung in Prozent
| ERSTE WWF STOCK ENVIRONMENT | ERSTE RESPONSIBLE STOCK AMERICA ** | ERSTE STOCK TECHNO | |
| 2020 | 77,5 | 30,4 | 30,1 |
| 2019 | 49,2 | 30,2 | 45,5 |
| 2018 | -12,8 | -7,0 | -2,4 |
| 2017 | 13,5 | 20,5 | 17,5 |
| 2016 | -3,7 | 3,2 | 11,4 |
**USD-Tranche
Daten per 30.12.2020, Quelle: www.erste-am.at
Hinweis: Die Berechnung der Wertentwicklung erfolgt lt. OeKB Methode. Die Wertentwicklung unterstellt eine vollständige Wiederveranlagung der Ausschüttung und berücksichtigt die Verwaltungsgebühr sowie eine allfällige erfolgsbezogene Vergütung. Der bei Kauf gegebenenfalls anfallende einmalige Ausgabeaufschlag und allenfalls individuelle transaktionsbezogene oder laufend ertragsmindernde Kosten (z.B. Konto- und Depotgebühren) sind in der Darstellung nicht berücksichtigt. Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung eines Fonds zu.
Bei den Anleihenfonds hat sich ein Spruch wieder einmal bewahrheitet: „Totgesagte leben länger“. Trotz rekord-tiefer Zinsen und teilweise sogar negativer Renditen bei kreditsicheren Staatsanleihen schnitten zahlreiche Erste AM-Anleihenfonds positiv ab. Bei festverzinslichen Anlagen profitierten Staatsanleihen und Unternehmensanleihen unter anderem von den geldpolitischen Maßnahmen, insbesondere den Anleihen-Ankaufprogrammen der Zentralbanken. Deutlich voran lagen Unternehmensanleihenfonds der Schwellenländer.
Die 3 besten Anleihenfonds der Erste Asset Management
Wertentwicklung in Prozent
| ERSTE BOND EM CORPORATE | ERSTE BOND EM CORPORATE IG ** | ERSTE BOND USA CORPORATE | |
| 2020 | 9,2 | 7,4 | 5,7 |
| 2019 | 9,4 | 11,4 | 10,7 |
| 2018 | -4,3 | 1,8 | -6,0 |
| 2017 | 6,4 | 5,0 | 2,7 |
| 2016 | 9,6 | 3,8 | 3,1 |
**USD-Tranche
Daten per 30.12.2020, Quelle: www.erste-am.at
Hinweis: Die Berechnung der Wertentwicklung erfolgt lt. OeKB Methode. Die Wertentwicklung unterstellt eine vollständige Wiederveranlagung der Ausschüttung und berücksichtigt die Verwaltungsgebühr sowie eine allfällige erfolgsbezogene Vergütung. Der bei Kauf gegebenenfalls anfallende einmalige Ausgabeaufschlag und allenfalls individuelle transaktionsbezogene oder laufend ertragsmindernde Kosten (z.B. Konto- und Depotgebühren) sind in der Darstellung nicht berücksichtigt. Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung eines Fonds zu.
Das Beste aus beiden Welten – so kann man die Anlagestrategie der Mischfonds auf den Punkt bringen. Doch geht es hier nicht nur um möglichst hohe Erträge, sondern auch um eine Absicherung vor Verlust-Risiken. Neben der Wahl der richtigen Anlageinstrumente spielt hier auch die Steuerung des Investitionsgrades eine wichtige Rolle. In Zeiten von pulsierenden Börsen wird z.B. die Aktienquote erhöht. Ist vermehrt Unsicherheit zu spüren, wird die Quote zurück gefahren bzw. auf andere Anlageinstrumente wie z.B. verschiedene Anleihen oder auch Alternative Investitionen (Rohstoffe, Gold) ausgewichen. In jedem Fall bedarf es der Erfahrung von ExpertInnen, die ihre Entscheidungen gut überlegen und sich an den Risiko-Parametern der jeweiligen Fonds ausrichten.
Die 3 besten Mischfonds der Erste Asset Management
Wertentwicklung in Prozent
| YOU INVEST advanced ** | CORE DYNAMIC | YOU INVEST RESPONSIBLE balanced | |
| 2020 | 7,3 | 7,1 | 6,1 |
| 2019 | n.v. | 14,3 | 10,1 |
| 2018 | n.v. | -8,0 | 4,4 |
| 2017 | n.v. | 9,0 | 2,7 |
| 2016 | n.v. | 3,9 | 3,1 |
** Fondsauflage 1.7.2019
Daten per 30.12.2020, Quelle: www.erste-am.at
Hinweis: Die Berechnung der Wertentwicklung erfolgt lt. OeKB Methode. Die Wertentwicklung unterstellt eine vollständige Wiederveranlagung der Ausschüttung und berücksichtigt die Verwaltungsgebühr sowie eine allfällige erfolgsbezogene Vergütung. Der bei Kauf gegebenenfalls anfallende einmalige Ausgabeaufschlag und allenfalls individuelle transaktionsbezogene oder laufend ertragsmindernde Kosten (z.B. Konto- und Depotgebühren) sind in der Darstellung nicht berücksichtigt. Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung eines Fonds zu.
Ausblick auf 2021: „Jahr der Erholung“
Das Jahr 2020 ist Geschichte und 2021 hat gerade begonnen. Wie sind die weiteren Aussichten für AnlegerInnen, die in Fonds investiert sind? Die Erste Asset Management sieht 2021 als das „Jahr der Erholung“ – mit steigender politischer Stabilität, ausbleibenden Steuererhöhungen und einer effektiveren Bekämpfung der Pandemie. Wirtschaftliche Erholungsphasen seien gut für die Aktienmärkte. Für die Erste AM bleibt diese Anlageklasse daher auch 2021 die erste Wahl.
Siehe dazu unseren Blogbeitrag zum Ausblick 2021
Unabhängig von einer positiven Gesamteinschätzung der wirtschaftlichen Aussichten und des Geschehens an den Kapitalmärkten sollte man sich als AnlegerIn bewusst sein, dass Finanzmärkte jederzeit stärker oder schwächer schwanken können – in beide Richtungen. Über einen längeren Anlage-Zeitraum hat sich das schrittweise Anlegen mit dem s Fonds Plan bewährt.
Hinweis: Je nach Entwicklung des Investmentfonds wird sich die Wertenwicklung eines s Fonds Plans von der einer Einmalveranlagung unterscheiden (höher oder geringer). Ein Kapitalverlust ist in beiden Fällen möglich.
Informationen zu den erwähnten Fonds, weitere Daten und Statistiken zur Wertentwicklung sowie Vor- und Nachteile: Bitte den jeweiligen Fondsnamen anklicken
ERSTE RESPONSIBLE STOCK AMERICA
YOU INVEST RESPONSIBLE balanced
Wichtige rechtliche Hinweise:
Prognosen sind kein zuverlässiger Indikator für künftige Entwicklungen.
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