Neuer Laufzeitfonds setzt auf attraktive Renditen

Die lange Jahre anhaltende Niedrig- bzw. Nullzinsphase ist seit vergangenem Jahr vorbei. Auf den steilen Anstieg der Inflation reagierten die Notenbanken rund um den Globus mit teils kräftigen Leitzinserhöhungen.

Die geänderte Zinspolitik der Notenbanken brachte nicht nur bei Aktien, sondern auch an den Anleihemärkten, Bewegung. Die Renditen von Unternehmensanleihen sind wieder auf durchaus attraktive Niveaus zurückgekehrt, womit ein Investment in den Anleihemarkt wieder deutlich interessanter geworden ist.

Interessanter Mix aus Unternehmens- und Staatsanleihen

Von diesem Umfeld gestiegener Zinsen können Anleger:innen nun mit einem neuen Fonds profitieren. Der ERSTE LAUFZEITFONDS 2028 veranlagt sowohl in Unternehmens- als auch Staatsanleihen und bietet den Vorteil einer auf 5 Jahre begrenzten, fixen Laufzeit.

Der erwartete Ertrag des Fonds setzt sich aus den laufenden Kupons der Anleihen sowie möglichen Tilgungsgewinnen der Anleihen zusammen. Aus den derzeitigen Kaufkursen der Anleihen und Kupons ergibt sich eine Rendite im geplanten Startportfolio von ca. 4 bis 4,5%.¹ Die Höhe der Rückzahlung des Fonds ist nicht garantiert. Ab dem 1. Juli 2024 werden jährliche Ausschüttungen (vor Steuern) in der Höhe von 1,5 bis 1,9%² des ersten Rechenwertes angestrebt.

Überwiegend handelt es sich bei den Werten im Portfolio um Unternehmensanleihen der Bonitätsstufe Investment-Grade. Daneben werden auch Anleihen mit niedriger Bonität, sogenannte High-Yield-Anleihen, enthalten sein, um ein attraktives Risiko-Rendite-Profil zu erreichen. Bei der Auswahl wird auf einen entsprechenden Branchenmix geachtet: Neben namhaften Unternehmen aus dem Konsumgüter-Bereich wie zum Beispiel Anheuser-Busch oder Lufthansa sind im geplanten Startportfolio auch Finanzwerte wie die spanische Banco Santander oder die italienische Intesa Sanpaolo sowie führende Industrie- und Technologieunternehmen wie etwa IBM, Deutsche Telekom oder Siemens vertreten.³

Geplante Ratingaufteilung im Startportfolio³

Zeichnungsfrist bereits gestartet

Die Zeichnungsfrist für den Laufzeitfonds ist bereits gestartet und läuft bis zum 10. Februar 2023. Bis dahin kann der Fonds bei der Erste Bank und Sparkassen in ganz Österreich gezeichnet werden.

Das in der Zeichnungsphase eingesammelte Kapital wird unmittelbar darauf am Kapitalmarkt veranlagt. Der Wert des Portfolios wird nach dem Ende der Laufzeit zurückgezahlt.⁴

Moderates Risiko und planbare Laufzeit

Für Anleger:innen bietet der ERSTE LAUFZEITFONDS 2028 somit die Chance das Erholungspotenzial bei Unternehmensanleihen von Emittenten mit höherer und niederer Qualität zu nützen – noch dazu mit moderatem Risiko und planbarer Laufzeit.

Mehr Informationen zum neuen Laufzeitfonds erhalten Sie hier!

Wichtige rechtliche Hinweise:

Prognosen sind kein verlässlicher Indikator für künftige Wertentwicklungen.

Beachten Sie bitte, dass Anlagen in Wertpapiere neben Chancen auch Risiken beinhalten.

Erläuterungen zu Fachausdrücken finden Sie in unserem Fonds-ABC.

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1) Rendite der Anleihen im vorläufigen Startportfolio. Die angegebene Rendite auf Endfälligkeit ist vor Abzug sämtlicher Kosten. Sie stellt keine Ertragszusage dar und entspricht dem Stand per 30.12.2022. Es gibt keine Garantie, dass der Fonds die angegebene Rendite erzielt. Der Ertrag des Fonds kann beispielsweise durch Kosten, Ausfallrisiken, Wiederanlagerisiken und Verkäufen vor Fälligkeit beeinflusst werden. Die durchschnittliche Wertpapier-Rendite des Startportfolios wird gegebenenfalls abweichen und hängt von den Marktbedingungen zum Fondsstart ab. Alle Daten per 30.12.2022.

2) In Höhe des 1. Rechenwertes, ab dem 1. Juli 2024, vor KESt, nicht garantiert. Die tatsächlichen Ausschüttungen obliegen der Verwaltungsgesellschaft und hängen von vielen verschiedenen Faktoren ab, wie beispielsweise der Marktentwicklung und der Zusammensetzung des Portfolios. Der Portfoliowert am Ende der Laufzeit kann aufgrund der Ausschüttungspolitik, von Marktschwankungen, der Fondskosten oder aufgrund von Ausfällen auch niedriger sein als die ursprüngliche Investition.

3) Das tatsächliche Startportfolio kann gegebenenfalls abweichen. Sofern in dieser Unterlage Portfoliopositionierungen von Fonds bekannt gegeben werden, basieren diese auf dem Stand der Marktentwicklung zum Redaktionsschluss. Im Rahmen des aktiven Managements können sich die genannten Portfoliopositionierungen jederzeit ändern.

4) Der Portfoliowert am Ende der Laufzeit kann aufgrund der Ausschüttungspolitik, von Marktschwankungen, der Fondskosten oder aufgrund von Ausfällen auch niedriger sein als die ursprüngliche Investition.

 

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Der Prospekt für OGAW-Fonds (sowie dessen allfällige Änderungen) wird entsprechend den Bestimmungen des InvFG 2011 idgF erstellt und veröffentlicht. Für die von der Erste Asset Management GmbH verwalteten Alternative Investment Fonds (AIF) werden entsprechend den Bestimmungen des AIFMG iVm InvFG 2011 „Informationen für Anleger gemäß § 21 AIFMG“ erstellt.

Der Prospekt, die „Informationen für Anleger gemäß § 21 AIFMG“ sowie das Basisinformationsblatt sind in der jeweils aktuell gültigen Fassung auf der Homepage www.erste-am.com jeweils in der Rubrik Pflichtveröffentlichungen abrufbar und stehen dem/der interessierten Anleger:in kostenlos am Sitz der jeweiligen Verwaltungsgesellschaft sowie am Sitz der jeweiligen Depotbank zur Verfügung. Das genaue Datum der jeweils letzten Veröffentlichung des Prospekts, die Sprachen, in denen das Basisinformationsblatt erhältlich ist, sowie allfällige weitere Abholstellen der Dokumente, sind auf der Homepage www.erste-am.com ersichtlich. Eine Zusammenfassung der Anlegerrechte ist in deutscher und englischer Sprache auf der Homepage www.erste-am.com/investor-rights abrufbar sowie bei der Verwaltungsgesellschaft erhältlich.

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