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Nachhaltige Immobilien – Ein grüner Baustein für das Depot

Nachhaltige Immobilien – Ein grüner Baustein für das Depot
Nachhaltige Immobilien – Ein grüner Baustein für das Depot
(c) Andrea Ehrenreich
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Immer mehr Anlegerinnen und Anleger wollen für ihr Geld auf ökologische und ethische Aspekte berücksichtigt wissen. Von einer Modererscheinung kann da längst nicht mehr die Rede sein. Ökologische und ethische Verträglichkeit, die Reduktion von Schadstoffen, das Ersetzen fossiler Energie durch Wasserstoff, Solar- und Windkraft gehören längst zu den Anforderungen in vielen Bereichen der Wirtschaft. Nachhaltigkeit ist mittlerweile ein großes Thema beim Geld-Anlegen, wie die stark wachsende Zahl nachhaltiger Fonds beweist.

Green Deal der EU ist Triebfeder

Auch in der Immobilienbranche ist die Nachhaltigkeit eine immer wichtigere Anforderung. Man braucht nur die Kritik an der rasanten Flächenversiegelung betrachten oder die Frage nach Energieeffizienz von Gebäuden. Der von der EU Kommissionspräsidentin von der Leyen ausgerufene „Green Deal“ ist nur eine Triebfeder für die Immobilienbranche. Dass in Hinkunft auch beim Bauen und Wohnen mehr auf Nachhaltigkeit geachtet werden muss, ist ein Gebot der Stunde. Immerhin will man bis 2050 die Klimaneutralität Europas erreichen, was hohe Anforderungen an den Immobiliensektor mit sich bringt. Sind doch Gebäude für ein erhebliches Maß des Energieverbrauchs verantwortlich. Mit der gerade ins Amt tretenden neuen Administration in den USA unter Joe Biden dürfte eine aktive Klimapolitik weitere Unterstützung erhalten

Die in der Erste Bank- und Sparkassengruppe tätige ERSTE Immobilien KAG gilt als eine der Vorreiterinnen beim Anlegen in nachhaltige Immobilien und setzt mit dem ersten in Österreich aufgelegten nachhaltigen ERSTE RESPONSIBLE IMMOBILIENFONDS maßgebliche Akzente für das Thema ökologisch nachhaltiges Bauen.

Nachhaltig in Immobilien anlegen – Ja das geht!

Der ERSTE RESPONSIBLE IMMOBILIENFONDS ist ein Offener Immobilienfonds nach dem Immobilien-Investmentfondsgesetz (ImmoInvFG) bzw. dem Alternative Investmentfonds Manager-Gesetz (AIFMG) Dabei ist wichtig festzuhalten, dass man direkt in Immobilien investiert und nicht über den „Umweg“ der Börse. Es handelt sich um eine Anlage in „reale Werte“ (Grund und Boden), die nicht den Gesetzmäßigkeiten des Kapitalmarktes unterworfen ist.

Siehe dazu den Blogbeitrag „Was ist ein Immobilienfonds?“

Nachhaltige Kriterien für die Immobilien-Anlage

2019 bekam ERSTE Immobilien das Österreichische Umweltzeichen durch die damalige Nachhhaltigkeitsministerin Maria Patek verliehen. Peter Karl (CEO ERSTE Immobilien, im Bild rechts) und Martin Mörixbauer (Transaction Management ERSTE Immobilien) nahmen die Auszeichnung entgegen. (c)BMNT/Paul Gruber

Für den nachhaltigen ERSTE RESPONSIBLE IMMOBILIENFONDS werden Immobilien angekauft, die bestimmten Merkmalen entsprechen. Der Fonds ist Träger des Österreichischen Umweltzeichens in der Kategorie „Finanzprodukte“. Er orientiert sich daher zum einen an den klimaaktiv-Kriterien für Gebäude. Zum anderen bilden die Nachhaltigkeitskriterien der ERSTE Immobilien (Soziale Aspekte, Umwelt und Wirtschaftlichkeit) eine weitere Entscheidungsgrundlage für die Investments.

Siehe auch unseren Blogbeitrag: „Was ist das Österreichische Umweltzeichen für Nachhaltige Finanzprodukte?“

Worauf wird bei der Auswahl der Objekte geachtet?

Die für den ERSTE RESPONSIBLE IMMOBILIENFONDS in Frage kommenden Objekte müssen langfristig eine nachhaltige Wertschöpfungsstrategie verfolgen und verschiedenste Kriterien erfüllen:

  • Umweltkriterien: Materialien, Ressourcen- und Abfallmanagement, ökologische Verträglichkeit (z.B.Photovoltaikanlage, Baumaterialien, Qualität der Raumluft und Sonnenschutz)
  • Soziale Aspekte: Anbindung an den Verkehr, Lebensmittelversorgung, Lebensqualität für die Bewohner des Gebäudes, Nutzung mit sozialem Charakter (z.B. Seniorenwohnheim, Ärztezentrum)
  • Wirtschaftliche Nachhaltigkeit: Zukunftsfähigkeit des Objektes, Vermietung von Erdgeschosszonen
  • Ausschlusskriterien: z.B. Ölheizung, unethische Nutzer (Waffenhändler, Wettspielunternehmen)

Diese Kriterien werden nicht isoliert für sich gesehen. Entscheidend für die Wahl eines Objektes, das den nachhaltigen Kriterien der ERSTE Immobilien KAG entsprechen sollte, ist das Zusammenspiel all dieser Faktoren!

Wie hat sich der Immobilienmarkt im Corona-Jahr 2020 entwickelt?

Auch in der Corona-Krise hält die Nachfrage der Investoren nach Immobilien an. Nach wie vor fließt viel Geld in den Markt. Die Auswirkungen der Pandemie haben sich erfreulicherweise in Grenzen gehalten. Durch die Hilfsaktionen der Notenbanken und der Staaten ist viel Kapital im Umlauf und die Zinsen werden noch längere Zeit auf den niedrigen Niveaus verharren. Die Volumina der in Österreich angebotenen offenen Immobilienfonds sind folglich auch 2020 gestiegen. Laut Statistik der Vereinigung Österreichischer Investmentfondsgesellschaften (VÖIG) lag das in Offenen Immobilienfonds veranlagte Volumen Ende November bei 9,6 Milliarden Euro – ein Zuwachs um 4,9 Prozent verglichen mit Jahresbeginn (Stand Dezember 2020). Neuerlich ein Rekordwert!

Der ERSTE RESPONSIBLE IMMOBILIENFONDS weist seit dem Fondsstart am 3.10.2016 eine solide Wertentwicklung von rund 1,5% pro Jahr aus.

Hinweis: Die Berechnung der Wertentwicklung erfolgt lt. OeKB Methode. Die Wertentwicklung unterstellt eine vollständige Wiederveranlagung der Ausschüttung und berücksichtigt die Verwaltungsgebühr sowie eine allfällige erfolgsbezogene Vergütung. Der bei Kauf gegebenenfalls anfallende einmalige Ausgabeaufschlag in Höhe von bis zu 2,00 % und allenfalls individuelle transaktionsbezogene oder laufend ertragsmindernde Kosten (z.B. Konto- und Depotgebühren) sind in der Darstellung nicht berücksichtigt. Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung eines Fonds zu.

ERSTE RESPONSIBLE IMMOBILIENFONDS – Start ins Neue Jahr mit einer Neuen Tranche

Die Suche nach geeigneten Immobilien nimmt Zeit in Anspruch. Zu viel Liquidität (= nicht in Immobilien veranlagte Gelder) wirkt sich aufgrund des niedrigen Zinsniveaus auf die Performance aus. Daher werden die Anteilscheine nur in Tranchen (= vorab festgelegtes Volumen) ausgegeben. So können die Mittelzuflüsse aktiv gesteuert werden.

Der ERSTE RESPONSIBLE IMMOBILIENFONDS startet nun ins neue Jahr mit einer neuen Tranche: Dies wird durch die Aussicht auf ein interessantes Immobilienprojekt möglich. Die neue Tranche hat ein Volumen von rund 100 Millionen Euro und kann seit 11. Jänner bei Erste Bank und Sparkasse gezeichnet werden. Eine Investition in den ERSTE RESPONSIBLE IMMOBILIENFONDS gilt übrigens auch als mündelsichere Veranlagung und ist geeignet für die Eröffnung eines s Fonds Plan (Fondssparen)

Hinweis: Je nach Entwicklung des Investmentfonds wird sich die Wertenwicklung eines s Fonds Plans von der einer Einmalveranlagung unterscheiden (höher oder geringer). Ein Kapitalverlust ist in beiden Fällen möglich.

Wenn das Volumen verkauft ist, werden bis auf weiteres keine neuen Anteilscheine mehr ausgegeben. Um die Rückgabewünsche der Anlegerinnen und Anleger zu erfüllen, hält der Immobilienfonds gemäß Immobilien-Investmentfondsgesetz liquide Gelder in Höhe von mindestens 10 % des Fondsvermögens.

Wichtige rechtliche Hinweise:
Prognosen sind kein zuverlässiger Indikator für künftige Entwicklungen.

Hierbei handelt es sich um eine Werbemitteilung. Sofern nicht anders angegeben, Datenquelle ERSTE Immobilien Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. Unsere Kommunikationssprachen sind Deutsch und Englisch.

Der „Prospekt und Informationen für Anleger gemäß § 21 AIFMG“ (Prospekt) und die Wesentliche Anlegerinformation/KID der ERSTE Immobilien KAG werden entsprechend den Bestimmungen des Alternative Investmentfonds Manager-Gesetz (AIFMG) BGBl. I Nr. 135/2013 iVm dem ImmoInvFG BGBI. Nr. 80/2003 idjF erstellt und im „Amtsblatt zur Wiener Zeitung“ bzw. auf der Homepage der ERSTE Immobilien KAG www.ersteimmobilien.at veröffentlicht.

Der Prospekt sowie die Wesentliche Anlegerinformation/KID sind in der jeweils aktuell gültigen Fassung auf der Homepage www.ersteimmobilien.at abrufbar und stehen dem interessierten Anleger kostenlos am Sitz der ERSTE Immobilien KAG (Verwaltungsgesellschaft, AIFM) sowie am Sitz der Erste Group Bank AG (Depotbank bzw. Verwahrstelle) zur Verfügung. Das genaue Datum der jeweils letzten Veröffentlichung des Prospekts, die Sprachen, in denen dieser erhältlich ist, sowie allfällige weitere Abholstellen der Dokumente sind auf der Homepage www.ersteimmobilien.at ersichtlich.

Diese Unterlage dient als zusätzliche Information für unsere Anleger und basiert auf dem Wissensstand der mit der Erstellung betrauten Personen zum Redaktionsschluss. Unsere Analysen und Schlussfolgerungen sind genereller Natur und berücksichtigen nicht die individuellen Bedürfnisse unserer Anleger hinsichtlich Ertrag, steuerlicher Situation oder Risikobereitschaft. Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung eines Fonds zu. Bitte beachten Sie, dass eine Veranlagung in Wertpapiere neben den geschilderten Chancen auch Risiken birgt. Irrtümer und Druckfehler vorbehalten. ERSTE Immobilien Kapitalanlagegesellschaft m.b.H., Am Belvedere 1, 1100 Wien

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WICHTIGE RECHTLICHE HINWEISE

Hierbei handelt es sich um eine Werbemitteilung. Sofern nicht anders angegeben, Datenquelle Erste Asset Management GmbH. Die Kommunikationssprache der Vertriebsstellen ist Deutsch und jene der Verwaltungsgesellschaft zusätzlich auch Englisch.

Der Prospekt für OGAW-Fonds (sowie dessen allfällige Änderungen) wird entsprechend den Bestimmungen des InvFG 2011 idgF erstellt und veröffentlicht. Für die von der Erste Asset Management GmbH verwalteten Alternative Investment Fonds (AIF) werden entsprechend den Bestimmungen des AIFMG iVm InvFG 2011 „Informationen für Anleger gemäß § 21 AIFMG“ erstellt.

Der Prospekt, die „Informationen für Anleger gemäß § 21 AIFMG“ sowie das Basisinformationsblatt sind in der jeweils aktuell gültigen Fassung auf der Homepage www.erste-am.com jeweils in der Rubrik Pflichtveröffentlichungen abrufbar und stehen dem/der interessierten Anleger:in kostenlos am Sitz der jeweiligen Verwaltungsgesellschaft sowie am Sitz der jeweiligen Depotbank zur Verfügung. Das genaue Datum der jeweils letzten Veröffentlichung des Prospekts, die Sprachen, in denen das Basisinformationsblatt erhältlich ist, sowie allfällige weitere Abholstellen der Dokumente, sind auf der Homepage www.erste-am.com ersichtlich. Eine Zusammenfassung der Anlegerrechte ist in deutscher und englischer Sprache auf der Homepage www.erste-am.com/investor-rights abrufbar sowie bei der Verwaltungsgesellschaft erhältlich.

Die Verwaltungsgesellschaft kann beschließen, die Vorkehrungen, die sie für den Vertrieb von Anteilscheinen im Ausland getroffen hat, unter Berücksichtigung der regulatorischen Vorgaben wieder aufzuheben.

Hinweis: Sie sind im Begriff, ein Produkt zu erwerben, das schwer zu verstehen sein kann. Bevor Sie eine Anlageentscheidung treffen, empfehlen wir Ihnen, die erwähnten Fondsdokumente zu lesen. Diese Unterlagen erhalten Sie zusätzlich zu den oben angeführten Stellen kostenlos am jeweiligen Sitz der vermittelnden Sparkasse und der Erste Bank der oesterreichischen Sparkassen AG. Sie können die Unterlagen auch elektronisch abrufen unter www.erste-am.com.

Wichtig: Die im Basisinformationsblatt angeführten Performance-Szenarien beruhen auf einer Berechnungsmethodik, die in einer EU-Verordnung vorgegeben ist. Die künftige Marktentwicklung lässt sich nicht genau vorhersagen. Die dargestellten Performance-Szenarien zeigen nur mögliche Erträge auf, basieren dabei aber auf den Erträgen in der jüngeren Vergangenheit. Die tatsächlichen Erträge könnten niedriger ausfallen als angegeben.

Unsere Analysen und Schlussfolgerungen sind genereller Natur und berücksichtigen nicht die individuellen Merkmale unserer Anleger:innen hinsichtlich des Ertrags, der steuerlicher Situation, Erfahrungen und Kenntnisse, des Anlageziels, der finanziellen Verhältnisse, der Verlustfähigkeit oder Risikotoleranz.

Bitte beachten Sie: Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung eines Fonds zu. Eine Veranlagung in Wertpapieren birgt neben den geschilderten Chancen auch Risiken. Der Wert von Anteilen und deren Ertrag können sowohl steigen als auch fallen. Auch Wechselkursänderungen können den Wert einer Anlage sowohl positiv als auch negativ beeinflussen. Es besteht daher die Möglichkeit, dass Sie bei der Rückgabe Ihrer Anteile weniger als den ursprünglich angelegten Betrag zurückerhalten. Personen, die am Erwerb von Investmentfondsanteilen interessiert sind, sollten vor einer etwaigen Investition den/die aktuelle(n) Prospekt(e) bzw. die „Informationen für Anleger gemäß § 21 AIFMG“, insbesondere die darin enthaltenen Risikohinweise, lesen. Ist die Fondswährung eine andere Währung als die Heimatwährung des/der Anleger:in, so können Änderungen des entsprechenden Wechselkurses den Wert der Anlage sowie die Höhe der im Fonds anfallenden Kosten - umgerechnet in die Heimatwährung - positiv oder negativ beeinflussen.

Wir dürfen dieses Finanzprodukt weder direkt noch indirekt natürlichen bzw. juristischen Personen anbieten, verkaufen, weiterverkaufen oder liefern, die ihren Wohnsitz bzw. Unternehmenssitz in einem Land haben, in dem dies gesetzlich verboten ist. Wir dürfen in diesem Fall auch keine Produktinformationen anbieten.

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In dieser Mitteilung wird ausdrücklich keine Anlageempfehlung erteilt, sondern lediglich die aktuelle Marktmeinung wiedergegeben. Diese Mitteilung ersetzt somit keine Anlageberatung und berücksichtigt weder die Rechtsvorschriften zur Förderung der Unabhängigkeit von Finanzanalysen, noch unterliegt sie dem Verbot des Handels im Anschluss an die Verbreitung von Finanzanalysen.

Die Unterlage stellt keine Vertriebsaktivität der Verwaltungsgesellschaft dar und darf somit nicht als Angebot zum Erwerb oder Verkauf von Finanz- oder Anlageinstrumenten verstanden werden.

Die Erste Asset Management GmbH ist mit den vermittelnden Sparkassen und der Erste Bank verbunden.

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