Geldanlage der Zukunft: digitale Vermögensverwaltung

Geldanlage der Zukunft: digitale Vermögensverwaltung
Geldanlage der Zukunft: digitale Vermögensverwaltung
Beitrag teilen:

Interview mit Thomas Bobek, Leiter Vermögensverwaltung Erste Asset Management über digitale Vermögensverwaltung, für wen sie geeignet ist und die gegenwärtige Situation an den Weltbörsen.

Thomas, die Erste Bank und Sparkassen bieten mit dem Invest Manager eine digitale Vermögensverwaltung an. Was ist das genau?

Mit dem Invest Manager kann man seine Gelder digital verwalten. Digital bedeutet, man kann den Invest Manager in George oder über die Webseite eröffnen. Man sieht jederzeit alle Informationen über die veranlagten Gelder und kann Änderungen online vornehmen.

Für wen ist eine digitale Vermögensverwaltung geeignet?

Die Nullzinspolitik der Europäischen Zentralbank führt dazu, dass viele AnlegerInnen bei der Geldanlage nach Alternativen suchen. Die Chancen, welche die internationalen Börsen und Kapitalmärkte bieten, sind für viele AnlegerInnen zu komplex. Genau hier setzt der Invest Manager an. Wer sich nicht täglich mit der Börse auseinandersetzen möchte und sich auch nicht mit der Suche nach den geeigneten Wertpapieren beschäftigen will ist hier sehr gut aufgehoben.

Thomas Bobek, Leiter Vermögensverwaltung

Der Vorteil liegt darin, dass man auf Basis von ein paar wichtigen Fragen einen Anlagemix vorgeschlagen bekommt. Den Vorschlag kann man gleich und auch danach jederzeit entsprechend seiner persönlichen Vorstellungen anpassen. Der Vorteil: die Auswahl der Wertpapiere wird ExpertInnen überlassen. Man muss sich also nicht mit der Umsetzung auseinandersetzen und mühsam die richtigen Wertpapiere aussuchen. Trotzdem kann man das Management seines Vermögens laufend und unmittelbar mitbeobachten.

Was bedeutet das konkret, wenn man auf Basis der Fragen einen Anlagemix mit 30% Aktienanteil erhält?

Wir in der Ersten Asset Management haben ein ganzes Team an Expertinnen, die täglich die Börsen verfolgen und die Wertpapiere genau analysieren. Entsprechend den individuellen Präferenzen, wird ein gut sortiertes Portfolio zusammen gestellt, das sowohl in Bezug auf Ertragserwartung und Risiko abgestimmt ist. Ein bestimmter Anteil an Aktien im Portfolio resultiert aus unseren Optimierungsverfahren, die Bestückung aus unseren Analysen.

Der Invest Manager ist Ihre digitale Anlageverwaltung.

Digital bedeutet, Sie können den Invest Manager selbst in George oder über die Website eröffnen. Sie sehen jederzeit alle Informationen und können online Änderungen vornehmen.

Welche Vorteile gibt es darüber hinaus?

Die Anlageverwaltung ist bereits ab 5.000 Euro möglich. Dadurch dass die Umsetzung mit aktiv gemanagten Fonds erfolgt, ist eine breite Risikostreuung gegeben und man kann jederzeit die Gelder aufstocken und auch Auszahlungen durchführen. Auch die gewählte Anlagestrategie lässt sich jederzeit anpassen und auch online mitverfolgen.

Was gilt es zu beachten?

Eine Veranlagung in Wertpapiere bietet neben Chancen auch Risiken. Kapitalverluste sind möglich, da die Wertpapierkurse je nach Anlageklasse stark schwanken können. Die Kursbewegungen an den Börsen beeinflussen die Wertentwicklung der investierten Fonds. In machen Fällen gibt es auch Fremdwährungsrisiken. Zum Beispiel wenn in US-amerikanischen Aktien veranlagt wird, wirkt sich auch die Entwicklung vom US-Dollar zum Euro auf die Bewertung aus.

Der neue Trend in der Veranlagung geht in Richtung Nachhaltigkeit. Gibt es auch eine Geldanlage, die speziell in nachhaltige Fonds veranlagt?

Ja. Wir haben bei uns im Haus vor ca. 20 Jahren damit begonnen das Thema Nachhaltigkeit in unsere Investmentlösungen Schritt für Schritt zu integrieren und können daher auf langjährige Erfahrungen in dem Thema zurückgreifen. Auch im Invest Manager bieten wir die Möglichkeit die Expertise zu nutzen und einzusetzen.

Der Invest Manager ist jetzt ein Jahr alt. Wie erfolgreich war diese Geldanlage bisher?

Ich würde meinen, sehr erfolgreich. Zum einen konnten wir hier viele Kunden überzeugen mit uns zu investieren, zum anderen hat der Invest Manager als digitale Gesamtlösung für Vermögensverwaltung seine Feuertaufe im Krisenjahr einwandfrei bestanden. Es gab hohe Unsicherheiten und damit starke Schwankungen an den Kapitalmärkten.

Unser Invest Manager war immer gut verfügbar, wir haben auch in den volatilsten Phasen des Marktes neue Kunden digital an Board genommen und die Wertzuwächse der Portfolios unserer Kunden sind weitgehend schon nach nur einem Jahr durchaus erfreulich. Es handelt sich ja um ein langfristiges Investment.

Ein Blick nach vorne. Wie schätzt Du die gegenwärtige Situation an den Weltbörsen ein?

Wir erleben durch die Pandemie eine weltweite Wirtschaftskrise in einem Ausmaß, wie wir sie in unserem Leben noch nicht gesehen haben. Dennoch gibt es in der weiter entfernt liegenden Vergangenheit ähnliche Ereignisse und Verläufe. Aktuell haben die Zentralbanken und die Fiskalpolitik sehr rasch und ebenfalls in entsprechend hohem Ausmaß reagiert und so auch zur Stabilisierung der Kapitalmärkte beigetragen.

Es gibt sehr viel Liquidität am Markt und eine sehr tiefes Zinsniveau. Für den Investor bedeutet dies, dass man um entsprechenden Ertrag zu erzielen ein Stück in Risiko gehen muss, und gleichzeitig mit breiter Diversifikation auf aktives Management setzen sollte, um Opportunitäten nutzen zu können.

Wichtige rechtliche Hinweise:
Prognosen sind kein zuverlässiger Indikator für künftige Entwicklungen.

REAGIEREN SIE AUF DEN ARTIKEL

1 Kommentar

  1. F. W. Schlag sagt:

     Zum Thema Trendanlage „Nachhaltigkeit“: Welcher Betrieb / Konzern kann es sich nach aussen hin noch leisten „nicht nachhaltig“ zu wirtschaften ? Ist in vielen Fällen eine neue Verpackung mit gleichem Inhalt…..

WICHTIGE RECHTLICHE HINWEISE

Hierbei handelt es sich um eine Werbemitteilung. Sofern nicht anders angegeben, Datenquelle Erste Asset Management GmbH. Unsere Kommunikationssprachen sind Deutsch und Englisch.

Der Prospekt für OGAW-Fonds (sowie dessen allfällige Änderungen) wird entsprechend den Bestimmungen des InvFG 2011 idgF erstellt und im „Amtsblatt zur Wiener Zeitung“ veröffentlicht. Für die von der Erste Asset Management GmbH verwalteten Alternative Investment Fonds (AIF) werden entsprechend den Bestimmungen des AIFMG iVm InvFG 2011 „Informationen für Anleger gemäß § 21 AIFMG“ erstellt. Der Prospekt, die „Informationen für Anleger gemäß § 21 AIFMG“ sowie die Wesentliche Anlegerinformation/KID sind in der jeweils aktuell gültigen Fassung auf der Homepage www.erste-am.com jeweils in der Rubrik Pflichtveröffentlichungen abrufbar und stehen dem/der interessierten AnlegerIn kostenlos am Sitz der Verwaltungsgesellschaft sowie am Sitz der Depotbank zur Verfügung. Das genaue Datum der jeweils letzten Veröffentlichung des Prospekts, die Sprachen, in denen die Wesentliche Anlegerinformation/KID erhältlich ist, sowie allfällige weitere Abholstellen der Dokumente, sind auf der Homepage www.erste-am.com ersichtlich. Eine Zusammenfassung der Anlegerrechte ist in deutscher und englischer Sprache auf der Homepage www.erste-am.com/investor-rights abrufbar sowie bei der Verwaltungsgesellschaft erhältlich.

Die Verwaltungsgesellschaft kann beschließen, die Vorkehrungen, die sie für den Vertrieb von Anteilscheinen im Ausland getroffen hat, unter Berücksichtigung der regulatorischen Vorgaben wieder aufzuheben.

Diese Unterlage dient als zusätzliche Information für unsere AnlegerInnen und basiert auf dem Wissensstand der mit der Erstellung betrauten Personen zum Redaktionsschluss. Unsere Analysen und Schlussfolgerungen sind genereller Natur und berücksichtigen nicht die individuellen Bedürfnisse unserer AnlegerInnen hinsichtlich des Ertrags, steuerlicher Situation oder Risikobereitschaft. Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung eines Fonds zu.